Consultoria financeira pessoal: veja quando utilizar esse serviço

Organizar o orçamento nem sempre é uma tarefa fácil. Dessa forma, muitas pessoas recorrem a uma consultoria financeira pessoal.

Esse tipo de serviço ajuda na organização orçamentária, bem como a começar a investir, dependendo do momento financeiro em que o cliente está.

Neste artigo, conheceremos o que é consultoria financeira pessoal e se vale a pena contratar esse serviço. Então, vamos nessa?

O que é consultoria financeira pessoal?

Uma consultoria financeira pessoal é um tipo de serviço que auxilia pessoas a organizarem a vida financeira, a fim de atingir melhores resultados financeiros.

Benefícios da consultoria financeira pessoal

Uma consultoria financeira pessoal envolve muitos benefícios quando o assunto é finanças pessoais ou investimentos. Por isso, confira alguns deles:

• Contar com o apoio de um especialista na tomada de decisões financeiras;
• Ter mais segurança nas decisões;
• Definir metas e objetivos alcançáveis;
• Ficar mais próximo de realizar os objetivos que você mais sonha;
• Ter um olhar mais analítico para as finanças como um todo;
• Sair das dívidas;
• Saber por onde começar a investir;
• Investir em aplicações mais rentáveis;
• Organizar o orçamento de modo que sobre dinheiro no fim do mês;
• Desenvolver autonomia para trilhar o próprio caminho e tomar as próprias decisões.

Quando contratar uma consultoria financeira pessoal

Uma consultoria financeira pessoal pode abranger vários grupos de pessoas, em diversas situações financeiras, que não veem o que fazer no momento.

Alguns bons exemplos podem ser pessoas que:

• já investem, mas querem investir melhor.
• não têm controle do orçamento pessoal.
• têm objetivos, como comprar um carro, casa ou fazer uma viagem, mas não sabem como atingi-los.
• querem fazer o salário sobrar.
• querem começar a investir, mas não sabe como.

Porém, se você ainda não tem tanta certeza de quando fazer a contratação desse serviço, é possível realizar um levantamento de como estão suas finanças por meio de um diagnóstico financeiro:

• Quanto você ganha por mês?
• Quanto você gasta por mês?
• Qual parcela do seu dinheiro está comprometida com dívidas?
• Quais são as suas despesas fixas e variáveis?
• Quanto você precisaria por mês caso acontecesse algum imprevisto (como o desemprego)?

Tipos de consultoria financeira

De maneira geral, existem 3 tipos de consultoria financeira: a pessoal ou familiar, a empresarial e a consultoria de investimentos.

Consultoria financeira pessoal ou familiar

Neste tipo de consultoria, consultor financeiro busca fazer uma avaliação mais assertiva possível, para que seja possível criar a melhor estratégia personalizada.

Dessa forma, a pessoa ou a família pode ter êxito em relação às finanças, seja qual for o seu objetivo principal.

Consultoria empresarial

Na consultoria de empresas, cabe ao especialista analisar, junto com os diretores da empresa, em que momento a instituição se encontra, bem como quais as falhas e acertos.

Dessa maneira, será possível entender que tipo de estratégia montar para fortalecer a instituição, bem como direcionar a equipe financeira e diretoria em relação à gestão de recursos financeiros.

Consultoria de investimentos

Em uma consultoria de investimentos, o especialista busca melhorar, caso o cliente já invista, a rentabilidade das suas aplicações.

Além disso, se você quer, mas não sabe como investir, ele traça a melhor estratégia de investimentos iniciais para que você possa investir sem medo, com mais segurança.

Dúvidas frequentes sobre o assunto

Vale a pena contratar uma consultoria financeira pessoal?

Como falado anteriormente, uma consultoria financeira pessoal oferece muitos benefícios para a vida financeira, seja de uma pessoa/família ou empresa.

Dessa forma, se você se identificou com o assunto e precisa investir melhor, sair das dívidas ou até ter uma folga no orçamento, esse é o momento de fazer a contratação.

Porém, estude bem o mercado e contrate uma consultoria confiável, com profissionais capazes de te direcionarem de maneira assertiva.