Consultor Financeiro: o que faz, salário, cursos e como se tornar um

Se você tem interesse pela área de finanças ou pelo mercado financeiro como um todo, certamente tem vontade de se tornar um consultor financeiro.

Atualmente, uma consultoria financeira pode ser de extrema importância para determinados grupos de pessoas que buscam melhorar as finanças como um todo.

Esse especialista pode atuar tanto com pessoas, no ramo individual ou familiar, quanto com a consultoria para empresas.

Então, se você se interessa em saber mais detalhes sobre como ser um consultor financeiro, confira este conteúdo.

Boa leitura!

O que é um consultor financeiro?

O consultor financeiro é o profissional da área das finanças que auxilia pessoas, empresas ou outros tipos de consultoria a terem mais afinidade com a vida financeira.

Ou seja, após perceber que precisa de uma consultoria financeira, ao realizar um diagnóstico financeiro, é possível contar com o auxílio de um consultor financeiro para que ele crie a melhor estratégia para você, seja para sair das dívidas, organizar o orçamento ou começar a investir/melhorar os investimentos.

O que faz um consultor financeiro?

De maneira simples, um consultor financeiro trabalha com a criação de estratégias personalizadas de acordo com o momento financeiro do seu cliente.

Ou seja, é necessário ter um primeiro contato para que, assim, haja uma conversa franca e transparente, a fim de que o profissional entenda mais sobre a vida financeira da pessoa.

Isso pode ocorrer através de um diagnóstico financeiro. Na Mobills, por exemplo, esse diagnóstico é oferecido de maneira gratuita, e é uma conversa de até 40 minutos com o especialista.

Após isso, caso o cliente veja que faz sentido uma consultoria, o consultor vai começar a agir:

• Criação de uma estratégia personalizada;
• Acompanhamento de conquistas do cliente;
• Tirar dúvidas ao passo em que elas vão surgindo durante todo o tempo de contrato, prestando total auxílio;
• Por fim, deixar o caminho construído para que seja possível ao cliente caminhar sozinho.

Como se tornar um consultor financeiro?

Para se tornar um profissional da área de consultoria financeira, é necessário investir em uma formação ligada ao mercado financeiro, como Economia ou Administração.

Além disso, uma certificação pode, também, dar mais confiança ao cliente na hora de fazer a contratação do serviço.

A CFP (Certified Financial Planner), é uma certificação necessária para que o especialista possa dar um direcionamento financeiro assertivo às famílias ou empresas.

Com isso, elas podem receber uma estratégia a fim de otimizarem seus recursos financeiros, bem como as aplicações nos melhores investimentos possíveis.

Onde contratar uma consultoria financeira

Após ter realizado o diagnóstico das finanças e, assim, percebido que você necessita de uma estratégia montada por um consultor financeiro, é hora de contratar algo confiável.

A Mobills, por exemplo, oferece uma consultoria financeira para pessoas que podem se encontrar nas seguintes situações:

• Investindo por conta própria, mas quer investir melhor;
• Sem controle do orçamento e com isso não percebendo o dinheiro “evaporar”;
• Tem um objetivo, como comprar um imóvel, e não sabe como alcançá-lo;
• Quer começar a investir, mas não sabe por onde;
• Não sabe como fazer o salário sobrar; e várias outras situações.

Dessa forma, se você se enquadra em uma das situações descritas acima, é possível optar pelas seguintes opções:

• Consultoria de 3 meses, em que o cliente terá 4 reuniões com o consultor financeiro, montagem de estratégia e vai garantir conhecimentos sólidos;
• Consultoria de 12 meses, em que o cliente vai ter, durante 1 ano, uma reunião por mês com o consultor financeiro, montagem de estratégia, maior tempo para obter conhecimento e, caso queira, terá a possibilidade de renovar a consultoria.

Salário de um consultor financeiro

De acordo com o Glassdoor, um site de vagas e recrutamento, a média de salário de um consultor financeiro é de R$ 3990.

Porém, esse valor pode variar dependendo do nível de experiência do especialista, além da empresa de atuação, certificados e tempo de mercado.

É importante ressaltar, ainda, que é possível ao consultor financeiro atuar como um autônomo, e não somente em empresas.

Dessa forma, é possível que a média salarial seja maior, uma vez que os clientes podem ser, além de famílias e consultoria pessoal, empresas de grande porte.

Mercado de trabalho para consultor financeiro

Como dito anteriormente, um consultor financeiro pode trabalhar para empresas, famílias ou consultoria pessoal. Ou seja, ele atende pessoas físicas ou jurídicas.

Dito isso, em uma consultoria pessoal, por exemplo, que é muito semelhante a uma consultoria financeira familiar, o profissional pode dar uma orientação mais voltada para o seguinte:

• Como utilizar a renda pessoal ou familiar;
• Como começar a investir;
• Como melhorar os investimentos;
• Criar um orçamento familiar ou pessoal;
• Como sair das dívidas;
• entre outras ações.

Já para as empresas, é importante que o consultor financeiro direcione os donos da empresa ou a equipe responsável pela parte financeira nas tomadas de decisões. 

Isso vai ajudar na gestão do fluxo de caixa da instituição e, principalmente, servir de apoio para decisões mais assertivas.

Dúvidas frequentes sobre o assunto

Importância de um consultor financeiro

Um consultor financeiro agrega muito valor, seja para empresas, famílias ou apenas uma pessoa.

Por exemplo, se você deseja um olhar mais atento para a sua empresa, em relação aos resultados, usos dos recursos, contratos, entre várias outras coisas, mas não sabe como fazer, vale muito a pena fazer a contratação desse profissional.

Dessa maneira, será possível identificar possíveis falhas na gestão financeira dos recursos da sua empresa, a fim de otimizar e alavancar os resultados.

De outra forma, se você quer melhorar a saúde das suas finanças, como o seu orçamento pessoal ou familiar, ou também sua forma de investir, é a hora de contratar uma consultoria financeira.

Com isso, você vai receber uma estratégia pensada por um especialista no assunto, que vai te fazer ter bons resultados e entender para onde o seu dinheiro está indo, bem como aplicá-lo.

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