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Empréstimo Auxílio Brasil: Descubra quando solicitar
Conheça o novo empréstimo consignado Auxílio Brasil e saiba mais informações de como contratar e quando solicitar.
Artigo escrito por Thiago Sousa em 22 de Novembro de 2023
Com a publicação da Lei nº 14.431/2022, foi liberado o empréstimo Auxílio Brasil para quem é beneficiário do programa.
Dessa forma, o empréstimo consignado, antes apenas para aposentados e pensionistas do INSS, agora também está liberado para o beneficiários do Auxílio Brasil.
Porém, houveram novas regras no consignado Auxílio Brasil e muitas pessoas ainda possuem dúvidas sobre o assunto. Então, confira os detalhes sobre esse crédito.
O que é o Auxílio Brasil?
É um programa de assistência social oferecido pelo Ministério da Cidadania que visa ajudar famílias em situação de pobreza e extrema pobreza.
Na verdade, esse programa foi alterado em 2021 e veio para substituir o Bolsa Família.
O beneficiário pode receber até R$600, sendo para aquelas famílias que possuem uma renda mensal de R$200 por pessoa (pobreza) e R$100 por pessoa (extrema pobreza).
A data de recebimento varia de acordo com o seu número do NIS (Número de Identificação Social):
Calendário Auxílio Brasil 2023 de acordo com o NIS e data de recebimento
| Final do NIS | Jan | Fev | Mar | Abr | Mai | Jun | Jul | Ago | Set | Out | Nov | Dez |
| 1 | Dia 10 | Dia 13 | Dia 20 | Dia 14 | Dia 18 | Dia 19 | Dia 18 | Dia 19 | Dia 19 | Dia 18 | Dia 17 | Dia 12 |
| 2 | Dia 19 | Dia 14 | Dia 21 | Dia 17 | Dia 19 | Dia 20 | Dia 19 | Dia 21 | Dia 20 | Dia 19 | Dia 18 | Dia 13 |
| 3 | Dia 20 | Dia 15 | Dia 22 | Dia 18 | Dia 22 | Dia 21 | Dia 20 | Dia 22 | Dia 21 | Dia 20 | Dia 21 | Dia 14 |
| 4 | Dia 23 | Dia 16 | Dia 23 | Dia 19 | Dia 23 | Dia 22 | Dia 21 | Dia 23 | Dia 22 | Dia 21 | Dia 22 | Dia 15 |
| 5 | Dia 24 | Dia 17 | Dia 24 | Dia 20 | Dia 24 | Dia 23 | Dia 24 | Dia 24 | Dia 23 | Dia 24 | Dia 23 | Dia 16 |
| 6 | Dia 25 | Dia 22 | Dia 27 | Dia 24 | Dia 25 | Dia 26 | Dia 25 | Dia 25 | Dia 26 | Dia 25 | Dia 24 | Dia 19 |
| 7 | Dia 26 | Dia 23 | Dia 28 | Dia 25 | Dia 26 | Dia 27 | Dia 26 | Dia 28 | Dia 27 | Dia 26 | Dia 25 | Dia 20 |
| 8 | Dia 27 | Dia 24 | Dia 29 | Dia 26 | Dia 29 | Dia 28 | Dia 27 | Dia 29 | Dia 28 | Dia 27 | Dia 28 | Dia 21 |
| 9 | Dia 30 | Dia 27 | Dia 30 | Dia 27 | Dia 30 | Dia 29 | Dia 29 | Dia 30 | Dia 29 | Dia 28 | Dia 29 | Dia 22 |
| 0 | Dia 31 | Dia 28 | Dia 31 | Dia 28 | Dia 31 | Dia 30 | Dia 31 | Dia 31 | Dia 30 | Dia 31 | Dia 30 | Dia 23 |
VEJA TAMBÉM: Entenda como funciona o cartão Minha Casa Melhor!
O que é o empréstimo consignado Auxílio Brasil?
O empréstimo Auxílio Brasil é uma nova linha de crédito consignado que atende aos beneficiários desse benefício.
Ou seja, o valor das parcelas do empréstimo consignado Auxílio Brasil serão descontadas mensalmente do valor do seu benefício.
O limite de margem consignável disponível para a contratação de empréstimo consignado Auxílio Brasil é de até 40%.
Como funciona o empréstimo para o Auxílio Brasil?
Esse tipo de empréstimo funciona basicamente como um empréstimo consignado, descontando em folha os valores das parcelas mensalmente.
As regras do empréstimo mudam apenas para atender as normas do Auxílio Brasil, e assim abrir a possibilidade desse grupo de beneficiários solicitar o empréstimo consignado.
O empréstimo consignado Auxílio Brasil funcionará mediante acordo Ministério da Cidadania e as instituições financeiras que concederam o empréstimo.
Importante ressaltar que toda a responsabilidade do empréstimo Auxílio Brasil será do beneficiário, já que de forma alguma a dívida poderá recair sobre a União.
Qual a margem limite para contratar empréstimo Auxílio Brasil?
Quem recebe Auxílio Brasil e quer contratar o empréstimo consignado pode comprometer até 40% do valor recebido mensalmente com as parcelas.
Até dezembro de 2022, o valor do benefício está fixado em R$ 600, sendo assim o cidadão que receber esse valor poderá se comprometer com parcelas de até R$ 240 mensais.
Entretanto, se o valor do Auxílio Brasil estiver fixado em R$ 400 o valor máximo da parcela do empréstimo será de R$ 160 mensais.
LEIA TAMBÉM: Como se cadastrar no Auxílio Brasil para receber o benefício?
Quem pode contratar o empréstimo consignado Auxílio Brasil?
Podem contratar o empréstimo para Auxílio Brasil todos os beneficiários do programa social.
Todavia, mesmo estando liberadas as pessoas que recebem o benefício do programa social, somente quem estiver elegível pela Dataprev poderá contratar empréstimo consignado Auxílio Brasil.
LEIA MAIS: Meu CadÚnico: Como consultar o aplicativo de maneira simples
Importante: Novas regras do consignado do Auxílio Brasil
Em outubro de 2022, o Governo Federal liberou a possibilidade de solicitar empréstimo consignado para quem recebe o benefício do Auxílio Brasil.
Porém, dia 12 de janeiro de 2023 a Caixa Econômica suspendeu essa operação para quem recebe o benefício.
No entanto, dia 09 de fevereiro de 2023 por meio da Portaria MDS nº 858 o Governo voltou a liberar o crédito, só que agora com novas regras para o Auxílio Brasil.
| Antes | Depois | |
|---|---|---|
| Taxa de juros | Até 3,5% | Até 2,5% |
| Parcelas | Até 24 | Até 6 |
| Margem consignável | Até 40% | Até 5% |
| Valor a ser descontado | Até R$240 | Até R$30 |
Entretanto, no mesmo mês de fevereiro ainda a Caixa informou que suspendeu novamente esse tipo de operação.
Por conta disso, não há previsão para liberação de novos empréstimos consignados Auxílio Brasil hoje em dia.
Outras opções de empréstimo consignado
Porém, há algumas opções de crédito interessantes para quem busca taxas atrativas e que sejam mais simples de serem aprovadas.
Confira abaixo!
PicPay
Empréstimo consignado – PicPay
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4.0
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$30 até R$400.000
Juros:
De 0.99% a.m. até 1.76% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 6 até 84 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Beneficiários do BPC, Auxílio Brasil;
- Servidores Públicos Federais Civis;
- Servidores Públicos Federais Militares.
- Prós
-
Pagamento é descontado já na folha -
Margem consignável de 35%
-
Taxas de juros baixa
-
Atendimento somente por canais digitais
-
disponível para negativado
- Contras
-
demora na comunicação com representantes -
não é possível contratar com empresas que não possuem vínculo com PicPay
Empréstimo consignado – PicPay
Avaliação Mobills:
4.0
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$30 até R$400.000
Taxa de juros
De 0.99% a.m. até 1.76% a.m.
Prazo
De 6 até 84 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Se você busca crédito com taxas de juros baixas, o empréstimo consignado da PicPay, antiga BX Blue, pode ser uma opção interessante para você.
Itaú
Empréstimo consignado – Itaú
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4,2
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$500 até R$450.000
Juros:
A partir de 1.70% a.m.
Prazo de liberação:
15 dia(s)
Número de parcelas:
De 12 até 96 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Servidores Públicos Federais Civis;
- Servidores Públicos Federais Militares;
- Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
- Servidores Municipais aposentados;
- Servidores Municipais pensionistas;
- Trabalhador CLT.
- Prós
-
Até 90 dias para começar a pagar
-
Parcelas poderão ser em até 84 meses
-
Você escolhe valor das parcelas
- Contras
-
Não disponível para negativados
-
É preciso ter limite pré-aprovado
Empréstimo consignado – Itaú
Avaliação Mobills:
4,2
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$500 até R$450.000
Taxa de juros
A partir de 1.70% a.m.
Prazo
De 12 até 96 meses
Consiga o crédito ideal
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Se você prefere os bancos mais tradicionais, o empréstimo Itaú pode ser uma opção mais interessante.
Banco do Brasil
Empréstimo consignado – Banco do Brasil
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4.6
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$5.000 até R$250.000
Juros:
De 1.85% a.m. até 2.14% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 6 até 96 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Servidores Públicos Federais Civis;
- Servidores Públicos Federais Militares;
- Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
- Servidores Municipais aposentados;
- Servidores Municipais pensionistas.
- Prós
-
Processo pode ser realizado online
-
Pagamento em até 96 meses
-
Primeira parcela em até 180 dias
- Contras
-
Disponível somente para correntistas do BB
-
O empregador deve possuir convênio ativo com o BB
Empréstimo consignado – Banco do Brasil
Avaliação Mobills:
4.6
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$5.000 até R$250.000
Taxa de juros
De 1.85% a.m. até 2.14% a.m.
Prazo
De 6 até 96 meses
Consiga o crédito ideal
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Em um dos maiores bancos, o Banco do Brasil oferece opção vantajosa para quem busca contratar crédito mais vantajoso. Essa pode ser uma opção alternativa do empréstimo consignado Auxílio Brasil.
VEJA TAMBÉM: Descubra como fazer a antecipação do saque-aniversário no Itaú
Dúvidas frequentes sobre o assunto
Quem tem direito ao empréstimo Auxílio Brasil?
Todos os que são beneficiados pelo Auxílio Brasil terão a possibilidade de solicitar o empréstimo consignado nos bancos que oferecem essa categoria.
Quando vai ser liberado o empréstimo Auxílio Brasil?
O empréstimo Auxílio Brasil já disponível para contratações desde outubro de 2022.
Qual a taxa de juros do empréstimo Auxílio Brasil?
Isso depender do banco e instituição que está oferecendo o crédito consignado. Mas de forma geral, o empréstimo consignado possui juros mais baixos que as outras categorias.
Quais bancos farão o empréstimo consignado do Auxílio Brasil?
Para oferecer o empréstimo consignado aos beneficiários do Auxílio Brasil, os bancos e instituições financeiras precisarão ser credenciadas pelo Governo.
Vale a pena contratar empréstimo Auxílio Brasil?
Essa categoria pode ser bem interessante para quem faz parte do grupo de consignado e busca por juros baixo e não tem renda suficiente para outras linhas de crédito.
Para quem recebe o benefício e precisa de dinheiro urgente, com Auxílio Brasil empréstimo é uma boa opção por oferecer crédito a quem com taxas de juros baixas.
Porém, é preciso ter isso em mente, o valor da parcela será descontado direto do benefício, então já é preciso ter um planejamento financeiro com o restante do valor que vai ficar para o mês.
Construa seu orçamento pessoal entendendo todos os seus gastos atuais e futuros, conferindo como esse empréstimo irá se encaixar nas suas finanças sem te causar dívidas e problemas.
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Escrito por Thiago Sousa Redator
Analista de conteúdo apaixonado por tecnologia e poliglota que usa o marketing de conteúdo para proporcionar acesso fácil à educação sobre finanças pessoais.
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