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10 melhores opções de empréstimo com taxa baixa
Quer economizar em taxas de empréstimo? Então, conheça as melhores empresas que oferecem empréstimos com taxa baixa.
Artigo escrito por Marcos Moraes em 12 de Março de 2024
Quer fazer empréstimo com juros baixos? Então, conheça os melhores empréstimos com taxa baixa.
Neste artigo, conheceremos os melhores empréstimos com taxa baixa para economizamos nas taxas. Então, vamos nessa?
Melhor empréstimo com taxa baixa
Parceiros de empréstimo com taxa baixa:
É importante lembrar calcular os juros do empréstimo e influi em como você vai conseguir pagar por ele.
Por isso, saber as empresas que oferecem empréstimo com taxas mais baixas é importante para conseguir comparar, veja abaixo as opções!
VEJA TAMBÉM: Empréstimos com juros baixos: conheça as melhores opções!
Santander
O Santander oferece diversas opções de empréstimo para quem precisa de crédito com taxa baixa.
Quem é cliente Santander Select tem acesso a condições mais exclusivas e especiais, já que a conta é voltada para o público alta renda.
Tarifas da conta
3 meses grátis!
Tarifas de saque
R$ 0.00
Rendimento da conta
Produtos disponíveis
Cartão de Crédito, Empréstimos, Financiamentos, Investimentos
-
Tarifas da conta
- 3 meses grátis: após os 3 meses, você pode manter a isenção no valor do pacote Select de acordo com o volume dos seus investimentos ou pagando R$ 99,95/mês. Gratuidade na tarifa mensal do pacote de serviços ao concentrar a partir de R$ 150 mil em investimentos elegíveis.
-
Benefícios da conta
- Isenção de tarifas: em transferências internacionais, saques, compra e venda de moedas
- Atendimento personalizado: além de assessoria com especialistas
- Programa de pontos Esfera ou Membership Rewards: Clientes Select contam com cartões que pontuam mais no programa Esfera, além da possibilidade de juntar pontos no Membership Rewards se for um cartão American Express
- Espaços Select: mais de 200 espaços de atendimento com conforto e privacidade.
- 50% de redução na anuidade: clientes Select contam com redução de 50% no valor da anuidade em cartões selecionados
- Chat Exclusivo: disponível 24h por dia
- Acesso a Salas VIP no Brasil e no mundo: os cartões Santander Select oferecem acesso em diversas salas VIP no Brasil e pelo mundo.
-
Documentos necessários
- Para brasileiros: Carteira de Identidade (RG), Carteira Nacional de Habilitação (CNH), Documento de Identidade Profissional, Passaporte ou Carteira de Trabalho e Previdência Social (CTPS).
- Para estrangeiros: Registro Nacional de Estrangeiro (RNE), Passaporte com visto da Policia Federal, desde que acompanhado do protocolo do RNE (a cópia simples do RNE deve ser apresentada assim que o documento for obtido) ou Documento de identidade emitido por Argentina, Uruguai, Paraguai, Bolívia ou Chile.
- Renda mínima: Superior a R$ 15 mil ou R$ 100 mil investidos no Santander.
-
Prós e Contras
- PRÓS
-
Atendimento Exclusivo -
Cartões com ótimos benefícios
-
Produtos com condições diferenciadas
Banco BV
O Banco BV você consegue solicitar seu empréstimo com antecipação do saque-aniversário sem precisar sair de casa, tudo feito de forma simples e pela internet.
Empréstimo FGTS – Banco BV
Tipo:
Empréstimo com FGTS
Quem pode solicitar:
Trabalhadores CLT que têm conta ativa ou inativa do FGTS e optar pelo saque-aniversário.
Avaliação Mobills:
5.0
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$300 até R$100.000
Juros:
A partir de 1.67% a.m.
Prazo de liberação:
dia(s)
Número de parcelas:
Antecipe até 10 parcelas do saque-aniversário
Perfil ideal:
- Ter conta ativa ou inativa no FGTS;
- Pelo menos R$300 no saldo do Fundo de Garantia;
- Ser optante pelo saque-aniversário;
- Deve ter 18 anos ou mais;
- Prós
-
Não compromete o orçamento mensal -
Taxas de Juros competitivas
-
Crédito rápido e sem burocracia
-
Não impacta a contratação de outras linhas de crédito
- Contras
-
É necessário ter um saldo mínimo de R$300 no FGTS
Empréstimo FGTS – Banco BV
Avaliação Mobills:
5.0
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$300 até R$100.000
Taxa de juros
A partir de 1.67% a.m.
Prazo
Antecipe até 10 parcelas do saque-aniversário
Quem pode solicitar?
Trabalhadores CLT que têm conta ativa ou inativa do FGTS e optar pelo saque-aniversário.
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Banco do Brasil
O empréstimo Banco do Brasil oferece opções tanto de empréstimo pessoal, empréstimo consignado e também antecipar saldo FGTS.
Todos sendo empréstimos de taxas baixas com boas opções de negociação com o banco.
Empréstimo consignado – Banco do Brasil
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4.6
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$5.000 até R$250.000
Juros:
De 1.85% a.m. até 2.14% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 6 até 96 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Servidores Públicos Federais Civis;
- Servidores Públicos Federais Militares;
- Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
- Servidores Municipais aposentados;
- Servidores Municipais pensionistas.
- Prós
-
Processo pode ser realizado online
-
Pagamento em até 96 meses
-
Primeira parcela em até 180 dias
- Contras
-
Disponível somente para correntistas do BB
-
O empregador deve possuir convênio ativo com o BB
Empréstimo consignado – Banco do Brasil
Avaliação Mobills:
4.6
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$5.000 até R$250.000
Taxa de juros
De 1.85% a.m. até 2.14% a.m.
Prazo
De 6 até 96 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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NoVerde
A NoVerde entrega a melhor experiência com um empréstimo que aprova na hora e como taxas baixas, além da rapidez da contratação.
Nessa empresa o empréstimo online sai hora e com muita agilidade, ou seja, é uma excelente opção para quem busca um empréstimo que aprova na hora.
Empréstimo pessoal – NoVerde
Tipo:
Empréstimo pessoal
Avaliação Mobills:
4.6
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$500 até R$8.000
Juros:
De 7.9% a.m. até 18.9% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 3 até 18 meses
Perfil ideal:
- Precisa ter um bom histórico de crédito;
- Pelo menos R$2.000 em renda mensal;
- CPF regular;
- Precisa ter uma conta bancária.
- Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
- Deve ter 18 anos ou mais.
- Negativado tem poucas chances de aprovação.
- Prós
-
Processo 100% Online
-
Liberação do crédito em até 1 dia útil
-
A análise de crédito é feita em poucos minutos
-
Empréstimo pessoal sem garantia
-
Desembolso em mais de 100 bancos
- Contras
-
Não aceita negativado
-
Valor do crédito é baixo
Empréstimo pessoal – NoVerde
Avaliação Mobills:
4.6
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$500 até R$8.000
Taxa de juros
De 7.9% a.m. até 18.9% a.m.
Prazo
De 3 até 18 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Creditas
A Creditas surgiu com a missão de ajudar seus clientes a fugirem das taxas abusivas, por isso ela já fez seus clientes economizarem quase R$ 2 bilhões em taxas.
Empréstimo com garantia de veículo – Creditas
Tipo:
Empréstimo com garantia de veículo
Avaliação Mobills:
4.8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$5.000 até R$150.000
Juros:
De 1.49% a.m. até 4% a.m.
Prazo de liberação:
5 dia(s)
Número de parcelas:
De 18 até 60 meses
Perfil ideal:
- Deve ter 18 anos ou mais;
- O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
- O veículo deve ter no máximo 15 anos;
- O veículo deve estar quitado;
- O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
- Prós
-
Parte do crédito disponibilizado pode ser utilizado para quitar o veículo
-
Altos valores para solicitação
-
Baixas taxas de juros
-
O limite de crédito disponível pode chegar a 90% do valor do veículo
- Contras
-
Burocracia na análise do veículo
-
Não disponível para carros com multa
-
Renda mensal precisa ser comprovada
Empréstimo com garantia de veículo – Creditas
Avaliação Mobills:
4.8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$5.000 até R$150.000
Taxa de juros
De 1.49% a.m. até 4% a.m.
Prazo
De 18 até 60 meses
Consiga o crédito ideal
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Consignado PicPay
Com o consignado PicPay é possível fazer empréstimo online urgente de forma fácil e rápida. Além disso, é possível escolher entre diversas opções de instituições financeiras e ver qual oferece a melhor condição.
Empréstimo consignado – PicPay
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4.0
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$30 até R$400.000
Juros:
De 0.99% a.m. até 1.76% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 6 até 84 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Beneficiários do BPC, Auxílio Brasil;
- Servidores Públicos Federais Civis;
- Servidores Públicos Federais Militares.
- Prós
-
Pagamento é descontado já na folha
-
Margem consignável de 35%
-
Taxas de juros baixa
-
Atendimento somente por canais digitais
-
disponível para negativado
- Contras
-
demora na comunicação com representantes
-
não é possível contratar com empresas que não possuem vínculo com PicPay
Empréstimo consignado – PicPay
Avaliação Mobills:
4.0
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$30 até R$400.000
Taxa de juros
De 0.99% a.m. até 1.76% a.m.
Prazo
De 6 até 84 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Mister Money
Na Mister Money o crédito sai com menores taxas e facilitado já que é possível contratar empréstimo pelo cartão de crédito.
Empréstimo com cartão de crédito – Mister Money
Tipo:
Empréstimo pessoal
Avaliação Mobills:
4.3
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$500 até R$10.000
Juros:
De 3.5% a.m. até 15% a.m.
Prazo de liberação:
dia(s)
Número de parcelas:
De 3 até 12 meses
Perfil ideal:
- Pessoas acima de 18 anos de idade
- Necessita ter limite disponível no cartão de crédito
- Prós
-
Facilidade de contratação
-
Não compromete o limite rotativo do cartão
- Contras
-
Necessita ter limite no cartão de crédito
Empréstimo com cartão de crédito – Mister Money
Avaliação Mobills:
4.3
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$500 até R$10.000
Taxa de juros
De 3.5% a.m. até 15% a.m.
Prazo
De 3 até 12 meses
Consiga o crédito ideal
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Supersim
A Supersim visa facilitar o crédito para os brasileiros oferecendo oportunidades de crédito sem garantias com taxas mais baixas.
Empréstimo pessoal – SuperSim
Tipo:
Empréstimo pessoal
Avaliação Mobills:
4.1
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$250 até R$2.500
Juros:
De 12.50% a.m. até 19.99% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 3 até 12 meses
Perfil ideal:
- Pontuação de score de crédito mínima: 200.
- Pelo menos R$800 em renda mensal;
- CPF regular;
- Precisa ter uma conta bancária.
- Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
- Deve ter 18 anos ou mais.
- Negativado pode ter oferta de crédito
- Prós
-
Altas taxas de aprovação
-
Processo 100% Online
-
Liberação de crédito rápida
- Contras
-
Valores baixos para solicitar
-
Taxas de juros bem acima da média de mercado
Empréstimo pessoal – SuperSim
Avaliação Mobills:
4.1
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$250 até R$2.500
Taxa de juros
De 12.50% a.m. até 19.99% a.m.
Prazo
De 3 até 12 meses
Consiga o crédito ideal
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BMG
O Banco BMG já tem tradição de fazer empréstimo consignado e oferecer taxas baixas e garantir um empréstimo que aprova na hora totalmente digital.
Empréstimo consignado – Banco BMG
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4.5
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$500 até R$40.000
Juros:
De 2.14% a.m. até 3.36% a.m.
Prazo de liberação:
dia(s)
Número de parcelas:
De 12 até 96 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Servidores Públicos Federais Civis;
- Servidores Públicos Federais Militares;
- Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
- Servidores Municipais aposentados;
- Servidores Municipais pensionistas.
- Prós
-
Margem consignável de até 40% (se usar também o cartão)
-
Taxa de juros baixas em comparação a outras opções do mercado
-
Possibilidade de solicitar online
-
Disponível para negativados
- Contras
-
Tempo de análise e liberação do crédito não informado
-
Disponível para apenas alguns públicos
Empréstimo consignado – Banco BMG
Avaliação Mobills:
4.5
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$500 até R$40.000
Taxa de juros
De 2.14% a.m. até 3.36% a.m.
Prazo
De 12 até 96 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Bradesco
Bradesco Empresas – Empréstimo PJ
4.2
500
Avaliação Mobills
URL Verificada
Valor
De R$ 500 a R$ 21.000
Taxa de juros
A partir de 2,79% a.m
Prazo
De 4 a 36 meses
Tipo de empréstimo
Empréstimo para MEI
Voltado para quem possui possui algum negócio, com a abertura de conta PJ no Bradesco você tem acesso a um dos bancos com a menor taxa de juros, condições interessantes e consegue adequar os seu planejamento financeiro.
VEJA TAMBÉM: Score 400 é bom para cartão de crédito? Saiba agora mesmo!
Quais os tipos de empréstimo com taxa baixa?
Como foi dito, quanto menor o risco do empréstimo, menor também serão os seus juros.
Por isso, você pode oferecer muitas garantias para que a empresa saiba que é seguro emprestar dinheiro para você.
Por exemplo, você pode mostrar seu score de crédito para garantir à empresa que seu histórico de pagamentos é bom e que, por isso, você é confiável.
Além disso, você pode oferecer seu carro, sua casa ou seu salário como garantia. Como assim?
Empréstimo consignado
Se você é funcionário público ou privado, pensionista ou aposentado, você tem uma renda previsível.
Então, a empresa de crédito pode te emprestar o dinheiro e descontar as parcelas diretamente da sua fonte de renda.
Essa pode ser uma opção interessante para quem busca a menor taxa de juros para empréstimo.
Empréstimo com garantia
No caso dos veículo ou imóveis, você pode dá-lo como garantia. Assim, em caso de inadimplência, a companhia fica com seu bem.
Estes são os empréstimos com garantia de veículo e imóvel, respectivamente.
Dessa forma, você garantirá que emprestar dinheiro para você é seguro e, portanto, terá acesso ao empréstimo com taxa baixa.
Assista o vídeo abaixo e entenda como funciona cada um deles de forma mais detalhada!
Como fazer empréstimo com juros baixos?
Para fazer empréstimo com juros baixos, você precisa primeiro conhecer qual é o tipo de empréstimo mais adequado à sua necessidade.
Lembre-se: se você puder oferecer algo como garantia, melhor, pois, assim, você diminuirá os juros cobrados.
Nesse sentido, seu salário, aposentadoria, imóvel ou veículo pode servir como garantia para baratear as taxas do empréstimo.
Caso você não tenha nada para oferecer como garantia, não se preocupe, pois ainda existem boas opções com taxas acessíveis.
De todo modo, o passo seguinte é procurar a melhor empresa que atende ao tipo de empréstimo que você já descobriu como sendo o mais adequado.
Logo, descubra o melhor empréstimo que cada categoria a seguir:
- Empréstimo pessoal;
- Empréstimo com garantia de veículo;
- Empréstimo com garantia de imóvel;
- Empréstimo Consignado;
- Empréstimo para autônomos;
- Empréstimo para MEI;
- Empréstimo para negativados.
Simulador de empréstimo com taxa baixa
Se você quiser ter noção sobre como serão as condições de determinado empréstimo, você pode utilizar o Simulador de Empréstimo.
Solicite seu empréstimos com taxa baixa
Neste artigo, apresentamos excelentes empresas que oferecem empréstimo com taxa baixa.
Contudo, é preciso verificar se as modalidades oferecidas por essas empresas são adequadas à sua realidade.
Portanto, após fazer essa verificação, escolha a empresa que melhor atende suas necessidades.
Dessa forma, você terá acesso à crédito de forma ágil, sem burocracia e pagando taxas de juros menores.
Perguntas frequentes de empréstimo com taxa baixa
Qual banco tem a menor taxa de juros para empréstimo 2024?
Apresentamos no decorrer do artigo 10 opções de empresas confiáveis e com taxas competitivas no mercado. No entanto, é importante comparar as taxas entre bancos para o seu caso concreto, pois a aplicação da taxa de juros depende do tipo de empréstimo e do perfil do cliente.
Como fazer empréstimo com taxa baixa?
É preferível que você ofereça algo como garantia, como seu salário, aposentadoria, imóvel ou veículo. Faça uma pesquisa entre as instituições e escolha a que oferece as menores taxas.
Qual o banco com juros mais baixos?
O Banco BV oferece taxas excelentes produtos com uma taxa justa, principalmente para quem pode oferecer algo como garantia.
Qual a melhor financeira para fazer empréstimos?
Dentre as principais financeiras do Brasil, a NoVerde se destaca como uma referência, pelas suas taxas baixas e condições facilitadas.
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Escrito por Marcos Moraes Especialista em Investimentos
Marcos Vitor é consultor financeiro, economista (UFC), analista CNPI (APIMEC), especialista em investimentos (ANBIMA) e acredita no poder da educação financeira para transformar vidas.
- Consultor financeiro
- Economista (UFC)
- Analista CNPI (n° 3772)
- Especialista em Investimentos Anbima (CEA)
- Criptomoedas (NovaDAX)
