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Qual banco tem a menor taxa de juros do consignado? Descubra
Confira as opções de empréstimo consignado com menor taxa de juros, quais os requisitos para contratar e encontre a melhor opção para você.
Artigo escrito por Thiago Sousa em 22 de Janeiro de 2024
Contratar um empréstimo consignado é uma boa opção por ele oferecer uma das mais baixas do empréstimo. Mas qual banco tem a menor taxa de juros do consignado?
Confira neste artigo os bancos de empréstimo consignado com menor taxa de juros.
Melhores opções de taxas de juros consignado
Confira as opções de bancos com menor taxa de juros para consignado da menor à maior taxa de juros!
PicPay Consignado
Com o consignado PicPay, antiga BX Blue, você tem a facilidade de conseguir a menor taxa de juros de maneira simples e sem precisar sair de casa.
Para quem quer a menor taxa de juros no empréstimo consignado INSS, essa empresa oferece as melhores propostas.
Empréstimo consignado – PicPay
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4.0
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$30 até R$400.000
Juros:
De 0.99% a.m. até 1.76% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 6 até 84 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Beneficiários do BPC, Auxílio Brasil;
- Servidores Públicos Federais Civis;
- Servidores Públicos Federais Militares.
- Prós
-
Pagamento é descontado já na folha -
Margem consignável de 35%
-
Taxas de juros baixa
-
Atendimento somente por canais digitais
-
disponível para negativado
- Contras
-
demora na comunicação com representantes -
não é possível contratar com empresas que não possuem vínculo com PicPay
Empréstimo consignado – PicPay
Avaliação Mobills:
4.0
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$30 até R$400.000
Taxa de juros
De 0.99% a.m. até 1.76% a.m.
Prazo
De 6 até 84 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Banco PAN
Com o crédito consignado do Banco PAN, você tem a possibilidade de contratar limite alto com baixa taxas de juros para consignado e usar o crédito como preferir.
Empréstimo consignado – Banco PAN
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4,1
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$500 até R$100.000
Juros:
De 1.20% a.m. até 3.7% a.m.
Prazo de liberação:
3 dia(s)
Número de parcelas:
De 12 até 96 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Beneficiários do BPC, Auxílio Brasil e do Renda Mensal Vitalícia (RMV);
- Servidores Públicos Federais Civis;
- Servidores Públicos Federais Militares;
- Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
- Servidores Municipais aposentados;
- Servidores Municipais pensionistas.
- Prós
-
Processo 100% online
-
Possibilidade de acompanhar o andamento da proposta por SMS e e-mail
-
Clientes têm descontos em drogarias conveniadas
-
Sem consulta ao SPC ou Serasa
- Contras
-
Entre a aprovação e liberação, o processo pode demorar cerca de uma semana (5 dias úteis)
Empréstimo consignado – Banco PAN
Avaliação Mobills:
4,1
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$500 até R$100.000
Taxa de juros
De 1.20% a.m. até 3.7% a.m.
Prazo
De 12 até 96 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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C6 Bank
O empréstimo consignado C6 Bank oferece empréstimo para aposentados, pensionistas do INSS e para servidor federal.
Empréstimo Consignado – C6 Bank
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4,4
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$500 até R$80.000
Juros:
De 1.4% a.m. até 2.14% a.m.
Prazo de liberação:
dia(s)
Número de parcelas:
De 24 até 84 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Servidores Públicos Federais Civis;
- Servidores Públicos Federais Militares;
- Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
- Servidores Municipais aposentados;
- Servidores Municipais pensionistas;
- Trabalhador CLT.
- Prós
-
Pagamento em até 84 vezes
-
Processo pode ser realizado online
-
Taxas de juros acessíveis a partir de 1,4% ao mês
-
Até 35% do valor do benefício
- Contras
-
Disponível para apenas alguns públicos
Empréstimo Consignado – C6 Bank
Avaliação Mobills:
4,4
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$500 até R$80.000
Taxa de juros
De 1.4% a.m. até 2.14% a.m.
Prazo
De 24 até 84 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Santander
O empréstimo Santander também oferece a possibilidade de fazer empréstimo consignado com taxa de juros baixa.
Para quem é cliente Santander Select, tem acesso a condições mais exclusivas e especiais, já que a conta é voltada para quem tem alta renda.
Tarifas da conta
3 meses grátis!
Tarifas de saque
R$ 0.00
Rendimento da conta
Produtos disponíveis
Cartão de Crédito, Empréstimos, Financiamentos, Investimentos
-
Tarifas da conta
- 3 meses grátis: após os 3 meses, você pode manter a isenção no valor do pacote Select de acordo com o volume dos seus investimentos ou pagando R$ 99,95/mês. Gratuidade na tarifa mensal do pacote de serviços ao concentrar a partir de R$ 150 mil em investimentos elegíveis.
-
Benefícios da conta
- Isenção de tarifas: em transferências internacionais, saques, compra e venda de moedas
- Atendimento personalizado: além de assessoria com especialistas
- Programa de pontos Esfera ou Membership Rewards: Clientes Select contam com cartões que pontuam mais no programa Esfera, além da possibilidade de juntar pontos no Membership Rewards se for um cartão American Express
- Espaços Select: mais de 200 espaços de atendimento com conforto e privacidade.
- 50% de redução na anuidade: clientes Select contam com redução de 50% no valor da anuidade em cartões selecionados
- Chat Exclusivo: disponível 24h por dia
- Acesso a Salas VIP no Brasil e no mundo: os cartões Santander Select oferecem acesso em diversas salas VIP no Brasil e pelo mundo.
-
Documentos necessários
- Para brasileiros: Carteira de Identidade (RG), Carteira Nacional de Habilitação (CNH), Documento de Identidade Profissional, Passaporte ou Carteira de Trabalho e Previdência Social (CTPS).
- Para estrangeiros: Registro Nacional de Estrangeiro (RNE), Passaporte com visto da Policia Federal, desde que acompanhado do protocolo do RNE (a cópia simples do RNE deve ser apresentada assim que o documento for obtido) ou Documento de identidade emitido por Argentina, Uruguai, Paraguai, Bolívia ou Chile.
- Renda mínima: Superior a R$ 15 mil ou R$ 100 mil investidos no Santander.
-
Prós e Contras
- PRÓS
-
Atendimento Exclusivo -
Cartões com ótimos benefícios
-
Produtos com condições diferenciadas
meutudo
A meutudo é uma das principais empresas que possui o foco em produtos de crédito voltados para aposentados e pensionistas do INSS. Todo processo de contratação é feito pela internet de forma segura.
Empréstimo consignado – MeuTudo
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4.4
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$200 até R$80.000
Juros:
De 1.76% a.m. até 1.76% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 6 até 84 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Beneficiários do BPC, Auxílio Brasil.
- Prós
-
Pode solicitar pelo site ou aplicativo
-
Pode acompanhar a proposta de crédito pelo aplicativo
-
Não há consulta a órgãos de proteção ao crédito
-
Não solicitam nenhuma garantia ou taxas extras
- Contras
-
Não está disponíveis para servidores públicos estaduais e municipais
-
Não está disponível para aposentados por invalidez com menos de 60 anos
-
Taxas a partir de 1,59%
Empréstimo consignado – MeuTudo
Avaliação Mobills:
4.4
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$200 até R$80.000
Taxa de juros
De 1.76% a.m. até 1.76% a.m.
Prazo
De 6 até 84 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Banco do Brasil
Com o empréstimo do Banco do Brasil você pode solicitar seu consignado sem se preocupar em pagar as parcelas em um dos bancos mais conhecidos.
Empréstimo consignado – Banco do Brasil
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4.6
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$5.000 até R$250.000
Juros:
De 1.85% a.m. até 2.14% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 6 até 96 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Servidores Públicos Federais Civis;
- Servidores Públicos Federais Militares;
- Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
- Servidores Municipais aposentados;
- Servidores Municipais pensionistas.
- Prós
-
Processo pode ser realizado online
-
Pagamento em até 96 meses
-
Primeira parcela em até 180 dias
- Contras
-
Disponível somente para correntistas do BB
-
O empregador deve possuir convênio ativo com o BB
Empréstimo consignado – Banco do Brasil
Avaliação Mobills:
4.6
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$5.000 até R$250.000
Taxa de juros
De 1.85% a.m. até 2.14% a.m.
Prazo
De 6 até 96 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Bradesco
Com o empréstimo do Bradesco você consegue contratar seu consignado de maneira simples e fácil sem grandes problemas em um dos maiores bancos mais tradicionais do Brasil.
Empréstimo consignado – Bradesco
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4,1
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$250 até R$70.000
Juros:
De 2.14% a.m. até 3.6% a.m.
Prazo de liberação:
2 dia(s)
Número de parcelas:
De 2 até 96 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Servidores Públicos Federais Civis;
- Servidores Públicos Federais Militares;
- Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
- Servidores Municipais aposentados;
- Servidores Municipais pensionistas;
- Trabalhador CLT.
- Prós
-
Primeira parcela em até 120 dias
-
Não precisa ser correntista nem receber seu benefício pelo Bradesco
-
Margem consignável de até 35%
- Contras
-
Quem não é cliente Bradesco, precisa comparecer a uma agência e solicitar fisicamente
-
Juros médios, mas com chances de aumento
Empréstimo consignado – Bradesco
Avaliação Mobills:
4,1
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$250 até R$70.000
Taxa de juros
De 2.14% a.m. até 3.6% a.m.
Prazo
De 2 até 96 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Banco BMG
Com o empréstimo do Banco BMG, você pode solicitar o seu crédito sendo consignado de forma facilitada sem precisar sair de casa.
Empréstimo consignado – Banco BMG
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4.5
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$500 até R$40.000
Juros:
De 2.14% a.m. até 3.36% a.m.
Prazo de liberação:
dia(s)
Número de parcelas:
De 12 até 96 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Servidores Públicos Federais Civis;
- Servidores Públicos Federais Militares;
- Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
- Servidores Municipais aposentados;
- Servidores Municipais pensionistas.
- Prós
-
Margem consignável de até 40% (se usar também o cartão)
-
Taxa de juros baixas em comparação a outras opções do mercado
-
Possibilidade de solicitar online
-
Disponível para negativados
- Contras
-
Tempo de análise e liberação do crédito não informado
-
Disponível para apenas alguns públicos
Empréstimo consignado – Banco BMG
Avaliação Mobills:
4.5
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$500 até R$40.000
Taxa de juros
De 2.14% a.m. até 3.36% a.m.
Prazo
De 12 até 96 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Qual banco tem a menor taxa de juros do consignado?
De acordo com os parceiros acima, a o consignado PicPay, antiga BX Blue, possui a melhor taxa do consignado com taxas a partir de 0,99% a.m. Logo em seguida, tem o Banco Pan (1,20% a.m.) e o C6 Bank (1,40% a.m.).
Porém, é importante levar em consideração outros critérios como parcelas, condições do crédito e confiabilidade da empresa.
Como solicitar menor taxa de juros no consignado?
Para você contratar o empréstimo consignado com as menores taxas é necessário:
- Documento de identidade (CPF, CNH e etc.);
- Comprovante de residência;
- Comprovante de renda.
Dependendo da instituição, é necessário enviar algum outro tipo de documento para poder solicitar esse tipo de empréstimo.
Teto de juros do empréstimo consignado
O teto atual do juros do empréstimo consignado ao mês é de 1,76%, para cartão de crédito consignado é de 2,61% para o e cartão consignado de benefício vale a mesma taxa.
Para ter certeza da melhor de taxa de juros é importante saber como calcular juros do empréstimo e simular para comprar as opções.
Simulação da taxa de juros do consignado
Apesar de haver um teto de juros do consignado, as tarifas podem mudar em cada banco e você pode precisar calcular o empréstimo consignado.
Para facilitar esse trabalho, você pode usar o simulador de empréstimo e conferir em detalhes as condições que mais se encaixam a você.
O que é empréstimo consignado?
Para saber o que é empréstimo consignado é preciso entender que ele é associado a um benefício e o valor das parcela é descontado diretamente do seu salário todo mês.
O limite para esse tipo de crédito vai depender da margem consignável disponível na hora da contratação.
Pelo fato do pagamento das parcelas ser mais garantido e não haver consulta de CPF, pode ser feito empréstimo consignado para negativado sem problemas.
Por isso, se você está em busca de crédito para usar em algum projeto ou para algum objetivo, pelo fato do empréstimo consignado apresentar taxas menores, pode valer mais a pena que o empréstimo pessoal.
VEJA TAMBÉM: Conheça as melhores opções de empréstimos com taxa baixa
Quem pode contratar o empréstimo consignado?
Como deu pra perceber acima, esse tipo de empréstimo não é voltado para todos os públicos, por isso, só quem pode contratá-lo são:
- Aposentados e Pensionistas INSS;
- Servidores públicos;
- Assalariados, colaboradores de empresas que possuem convênio com alguma instituição financeira.
Como esse grupo acima possui uma garantia maior de que receberá o salário benefício no mês seguinte, o crédito consignado é voltado somente para eles.
LEIA TAMBÉM: O que é averbação no consignado? Saiba como funciona o processo
Reduzir taxa de juros com portabilidade de consignado
Se você contratou empréstimo, mas achou um banco com uma menor taxa de juros pode então fazer a portabilidade de consignado.
Com ela você reduzir a taxa de juros e pode até fazer portabilidade de consignado com troco.
Outra opção é você entrar em contato com o seu banco e tentar fazer um refinanciamento do consignado.
Confira o vídeo que está no canal da Mobills e entenda como fazer esse procedimento para ter acesso a taxa de juros do consignado mais em conta!
Como saber se a taxa de juros do consignado é abusiva?
Para determinar se a taxa de juros de um empréstimo consignado é abusiva, é necessário considerar alguns fatores importantes.
Aqui estão algumas informações que podem ajudar:
Pesquise as taxas de juros praticadas no mercado
Antes de tudo, verifique as taxas médias de juros para empréstimos consignados oferecidos por instituições financeiras.
Compare as taxas entre diferentes instituições para ter uma ideia do intervalo de valores considerado razoável.
Consulte o Banco Central
Verifique as diretrizes estabelecidas pelo Banco Central do Brasil ou outro órgão regulador competente para empréstimos consignados.
Eles geralmente fornecem informações sobre as taxas de juros máximas permitidas para diferentes tipos de empréstimos.
Avalie as condições do contrato
Leia atentamente todas as cláusulas do contrato de empréstimo consignado. Preste atenção especial aos detalhes sobre a taxa de juros, encargos, tarifas e eventuais custos adicionais.
Certifique-se de entender completamente todas as condições antes de assinar o contrato.
Perguntas sobre menor taxa de juros consignado
O que é empréstimo consignado?
Voltado apenas para aposentados, pensionistas do INSS, servidores públicos e colaboradores de empresas que possuem convênio com instituições de empréstimo, é um tipo de crédito em que as parcelas são descontadas diretamente do seu salário ou do seu benefício.
Por conta disso, oferece juros menores, limites mais flexíveis e parcelas mais longas.
Quais os bancos para contratar empréstimo consignado com taxa baixa?
Hoje em dia as opções são diversas, mas para citar alguns temos: Banco do Brasil e BX Blue.
Quando o empréstimo consignado cai na conta?
Isso pode depender de cada instituição, mas com a facilidade que o crédito é operado hoje em dia, muitas instituições depositam o valor total minutos depois de analisar e aprovar o seu perfil.
Qual banco tem a menor taxa de juros para portabilidade?
Se você está buscando algum banco para fazer portabilidade para fazer seu consignado, há algumas opções interessantes como: BX Blue e Banco do Brasil, Itaú e outras opções.
CONTINUE LENDO: Melhores bancos para financiamento: simule e confira as opções
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Escrito por Thiago Sousa Redator
Analista de conteúdo apaixonado por tecnologia e poliglota que usa o marketing de conteúdo para proporcionar acesso fácil à educação sobre finanças pessoais.
