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Empréstimo empresarial: Conheça as melhores opções para você
Conheça as melhores opções de empréstimo empresarial, as principais características e como você pode contratar de maneira simples.
Artigo escrito por Thiago Sousa em 08 de Setembro de 2023
Investir na própria empresa talvez seja uma tarefa um pouco difícil, principalmente para quem está no início. Por isso, o empréstimo empresarial pode ser uma opção interessante.
Muitas opções de empréstimo disponíveis no mercado não proporcionam as vantagens e condições que uma empresa precisa.
Por isso, abaixo mostramos algumas opções de empréstimo para CNPJ, as principais características deles e quem pode ter acesso. Confira!
Melhores opções de empréstimo empresarial
Caso você esteja buscando opção de empréstimo com juros baixos voltado para empresa, confira as nossa indicações abaixo!
Parceiros de empréstimo empresarial
Santander PJ
Santander Empresas – Empréstimo PJ
4.6
500
Avaliação Mobills
URL Verificada
Valor
De R$ 200 a R$ 40.000
Taxa de juros
A partir de 2% a.m
Prazo
De 6 a 24 meses
Tipo de empréstimo
Empréstimo para MEI e empresas em geral
-
Mais informações
Exclusivo para Empresas MEI, EI, EIRELI ou LTDA. Empresas LTDA com um ou mais sócios, sendo um único sócio representante. Demais empresas podem procurar a agência mais próxima.
Com o empréstimo para empresas do Santander, você tem condições maiores e taxas mais convenientes para investir no seu negócio.
Bradesco MEI (Levando para o Santander. Campanha volta em julho)
Bradesco Empresas – Empréstimo PJ
4.2
500
Avaliação Mobills
URL Verificada
Valor
De R$ 500 a R$ 21.000
Taxa de juros
A partir de 2,79% a.m
Prazo
De 4 a 36 meses
Tipo de empréstimo
Empréstimo para MEI
Por ser um dos maiores bancos do Brasil, com o empréstimo para empresas do Bradesco você tem possibilidade de ter acesso a condições mais variadas de crédito.
Creditas Veículo
Empréstimo com garantia de veículo – Creditas
Tipo:
Empréstimo com garantia de veículo
Avaliação Mobills:
4.8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$5.000 até R$150.000
Juros:
De 1.49% a.m. até 4% a.m.
Prazo de liberação:
5 dia(s)
Número de parcelas:
De 18 até 60 meses
Perfil ideal:
- Deve ter 18 anos ou mais;
- O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
- O veículo deve ter no máximo 15 anos;
- O veículo deve estar quitado;
- O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
- Prós
-
Parte do crédito disponibilizado pode ser utilizado para quitar o veículo -
Altos valores para solicitação
-
Baixas taxas de juros
-
O limite de crédito disponível pode chegar a 90% do valor do veículo
- Contras
-
Burocracia na análise do veículo -
Não disponível para carros com multa
-
Renda mensal precisa ser comprovada
Empréstimo com garantia de veículo – Creditas
Avaliação Mobills:
4.8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$5.000 até R$150.000
Taxa de juros
De 1.49% a.m. até 4% a.m.
Prazo
De 18 até 60 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
Comparar empréstimos
Cancelar
Apesar de não ser um empréstimo empresarial, na Creditas você usa seu veículo como garantia para ter acesso a condições maiores de crédito.
Creditas Imóvel
Empréstimo com garantia de imóvel – Creditas
Tipo:
Empréstimo com garantia de imóvel
Avaliação Mobills:
4.8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$50.000 até R$3.000.000
Juros:
De 0.99% a.m. até 2.5% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 60 até 180 meses
Perfil ideal:
- Residir no Brasil;
- Ser maior de 18 anos;
- Pode estar como nome negativado;
- Possui um imóvel no seu nome;
- Ser um imóvel residencial em área urbana;
- Ser avaliado no mínimo no valor de R$ 150 mil.
- Prós
-
Possui juros baixos
-
Altos valores para solicitação
-
Prazos longos
-
Está disponível para negativados
-
Pode morar ou alugar o imóvel
- Contras
-
Possível demora na análise e concessão do crédito
-
O imóvel precisa estar no nome do solicitante do empréstimo
-
A necessidade da certidão negativa de IPTU
Empréstimo com garantia de imóvel – Creditas
Avaliação Mobills:
4.8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$50.000 até R$3.000.000
Taxa de juros
De 0.99% a.m. até 2.5% a.m.
Prazo
De 60 até 180 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Cancelar
Outra opção é o empréstimo com garantia de imóvel da Creditas. Uma das principais vantagens desse crédito é a possibilidade de conseguir limites bem mais altos que o empréstimo convencional.
O que é o empréstimo empresarial?
Como deve-se imaginar, o empréstimo empresarial é a opção de crédito voltada para quem possui algum negócio.
Muitas vezes, essa é uma opção de empréstimo com taxa mais baixa e condições que fazem mais sentido para a empresa.
Isso porque em muitos casos, as condições e necessidades são bem diferentes do empréstimo pessoal, por exemplo.
O empréstimo para empresa é voltado para o que?
Nesse caso, o empréstimo empresarial pode ser usado com o intuito de investir no negócio. Veja alguns exemplos de onde esse valor pode ser usado.
- Capital de giro;
- Compra de maquinários;
- Materiais necessários;
- Custo do espaço físico;
- Pagar contas;
- Ou até para pagar os custos iniciais para abrir uma empresa.
Vale lembrar que esse tipo de crédito pode ser usado da maneira que a pessoa quiser e fizer mais sentido para o planejamento e orçamento da empresa.
Porém, claro, tudo tem que fazer sentido com as finanças da empresa. Para facilitar esse controle, aqui você tem cupom de desconto para usar as funções premium do Gerenciador Financeiro da Mobills.
Mobills: Finanças e Cartões
4.5
150
Avaliação Mobills
URL verificada
Plataforma
Android, iOS e Web.
Funcionalidades
Controle de contas, cartões planejamentos e objetivos.
Preço
Menos de R$8,40 por mês para ter suas contas em dia.
Benefícios
App com ótima usabilidade e Design.
-
Mais detalhes do Mobills
- Conecte suas contas e cartões: Saiba para onde o seu dinheiro está indo com nossas integrações automáticas. Gerencie todos os seus gastos e evite o cheque especial, o empréstimo com maior taxa de juros do mercado;
- Monte um planejamento financeiro: Faça orçamentos mensais e mantenha seus gastos sob controle. Defina alertas para evitar passar do seu limite de despesas;
- Crie objetivos: Determine metas para alcançar os seus sonhos. Quer comprar uma casa, fazer uma viagem? Crie objetivos no app e realize os seus desejos.
Empréstimo ou financiamento para empresa?
Em muitos casos, você distribuirá o valor para dedicar uma parte para cada área da empresa que mais precisa.
Em outros casos, o valor será usado para comprar algo em específico. Nesse momento a dúvida surge: empréstimo ou financiamento?
Para saber qual faz mais sentido para você, veja o vídeo abaixo do canal do YouTube da Mobills e entenda melhor!
Qual é a diferença entre autônomo e MEI?
Nessa categoria de empréstimo online na hora, talvez muitos podem pensar que o MEI e o autônomo podem se encaixar.
Até que o MEI sim, porém, o empréstimo para autônomo não se encaixa nessa categoria já que muitas vezes ele pode prestar serviços como pessoa física somente.
Em muitos casos, também é possível solicitar o empréstimo empresarial para quem é MEI (Microempreendedor Individual).
Nesse caso, o empréstimo MEI pode fazer mais sentido, já que apesar de também ser considerado uma empresa, as condições são um pouco diferentes de quem é uma empresa um pouco maior.
VEJA TAMBÉM: Banco PAN empréstimo consignado: Entenda como funciona
Principais vantagens do empréstimo empresarial
Como mencionado anteriormente, o empréstimo empresarial pode ser mais vantajoso pelas condições mais específicas para essa categoria de atuação. Entres as vantagens, temos:
- Capital de giro: O empréstimo fornece capital necessário para despesas diárias e operacionais.
- Expansão e crescimento: O empréstimo empresarial permite fazer o financiamento de projetos de crescimento e expansão do negócio.
- Flexibilidade: Existem opções de empréstimo adaptadas às necessidades específicas da empresa.
- Construção de crédito: O empréstimo ajuda a construir um histórico de crédito empresarial positivo.
- Oportunidades de investimento: O empréstimo possibilita investimentos estratégicos para melhorar a competitividade e o desempenho da empresa.
Vale a pena contratar empréstimo empresarial?
Se você está buscando um crédito para investir no seu negócio e fazê-lo crescer, o empréstimo empresarial pode fazer bastante sentido para sua empresa.
Claro, tudo isso realmente só vai valer a pena se estiver alinhado com as finanças da sua empresa e compensar a longo prazo.
Por isso, faça o cálculo para entender qual é o retorno que esse investimento vai te trazer e compare as melhores opções.
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Escrito por Thiago Sousa Redator
Analista de conteúdo apaixonado por tecnologia e poliglota que usa o marketing de conteúdo para proporcionar acesso fácil à educação sobre finanças pessoais.
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