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Empréstimo MEI Caixa: Descubra as vantagens e como solicitar

Já pensou em solicitar empréstimo para MEI? A Caixa possui esse tipo de serviço que pode ser bastante útil para o seu negócio.

Artigo escrito por Thiago Sousa em 28 de Setembro de 2023

O empréstimo MEI Caixa é uma linha de crédito que pode ajudar muito os microempreendedores que desejam investir no seu negócio.

Com o empréstimo para MEI da Caixa Econômica, é possível solucionar as dificuldades de acesso ao crédito, possibilitando que os pequenos empreendedores possam alavancar o seu empreendimento.

Se você é MEI e está na busca de crédito, acompanhe este artigo que te mostraremos as principais vantagens e como fazer o empréstimo MEI Caixa.

Como funciona o empréstimo MEI da Caixa?

Começar a empreender do zero e com baixo investimento pode ser tudo, menos uma tarefa simples e fácil.

Até porque o empresário em potencial não possui todos os recursos necessários para iniciar e nem todo o dinheiro que uma empresa já bem estruturada tem.

Mesmo diante disso, começar seu negócio é uma tarefa que está longe de ser impossível, e você pode aplicar os esforços necessários para conseguir crédito para fazer girar o seu negócio.

Nesse intuito, a Caixa Econômica Federal possui o empréstimo Caixa Tem para Microempreendedores (MEI).

A ideia é apoiar o comércio proporcionando linhas de créditos para sua empresa, fazendo com que você consiga trazer lucros e capital de giro, até porque, todo negócio precisa de um investimento inicial para que funcione.

Além desse produto, a Caixa Tem também possui empréstimo pessoal para empreendedores. Porém, a concessão de crédito vai de R$300 a R$1 mil.

Além do prazo das parcelas serem menores para pessoas física, você não pode possuir dívidas bancárias acima de R$3 mil.

Empréstimo pessoal – Caixa

Avaliação Mobills: 4.2 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
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Tipo: Empréstimo pessoal
Avaliação Mobills: 4.2 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$500 até R$35
Juros: De 1.61% a.m. até 21.28% a.m.
Prazo de liberação: 10 dia(s)
Número de parcelas: De 1 até 60 meses
Perfil ideal:
  • Precisa ser cliente do banco;
  • CPF regular;
  • Precisa ter uma conta bancária;
  • Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
  • Deve ter 18 anos ou mais.
  • Negativado tem poucas chances de aprovação.
  • Prós
  • Prós
    Juros a partir de 1,59% a.m
  • Prós
    Parcelamento flexível em até 48 meses
  • Prós
    Quatro opções de crédito para você
  • Prós
    Condições diferenciadas para clientes da Caixa
  • Contras
  • Contras
    Processo pode não ser 100% online
  • Contras
    Não contempla negativados
  • Contras
    Taxa de juros não são as mais baixas do mercado
  • Contras
    Crédito não é aprovado na hora

Empréstimo pessoal – Caixa

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4.2 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
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  • Tipo de empréstimo
    • Ideal para quem precisa de crédito de maneira rápida;

    • Não possui necessidade de garantia;

    • Não é necessário dizer como o dinheiro será utilizado, como no financiamento;

    • Em geral, é utilizado para quitar outros tipos de dívidas.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Juros a partir de 1,59% a.m
    • Prós
      Parcelamento flexível em até 48 meses
    • Prós
      Quatro opções de crédito para você
    • Prós
      Condições diferenciadas para clientes da Caixa
    • CONTRAS
    • Contras
      Processo pode não ser 100% online
    • Contras
      Não contempla negativados
    • Contras
      Taxa de juros não são as mais baixas do mercado
    • Contras
      Crédito não é aprovado na hora
  • Perfil ideal
    • Precisa ser cliente do banco;
    • CPF regular;
    • Precisa ter uma conta bancária;
    • Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
    • Deve ter 18 anos ou mais.
    • Negativado tem poucas chances de aprovação.
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Principais vantagens do empréstimo MEI da Caixa

O principal objetivo do banco é fazer com que o empreendedor tenha acesso a um empréstimo fácil e simples. Por isso, possui os seguintes benefícios:

  • Limite de até R$3 mil;
  • Sem tarifa de abertura de crédito;
  • Até 24 meses para pagar o empréstimo

Além disso, o serviço também pode ser uma ótima opção de empréstimo para negativados para quem busca montar seu próprio negócio e sair das dívidas.

Como solicitar o empréstimo MEI da Caixa

Fico interessado em solicitar o serviço para investir na sua empresa e começar a desenvolver o seu negócio que ficou tanto tempo parado? Então vamos lá!

Antes de mais nada, não se preocupe caso você não tenha conta de CNPJ na Caixa, é possível solicitar o crédito sem grandes problemas.

Como solicitar para quem já possui conta de Pessoa Jurídica

Você pode resolver da forma mais tradicional: indo até a uma agência presencialmente e solicitar o serviço para o seu gerente.

Porém, é possível realizar isso de maneira muito mais simples e prática. Nesse caso, pelo WhatsApp da Caixa (0800 104 0 104) e digite #microcreditoPJ para iniciar o atendimento.

Depois disso, atualize o seu cadastro no app Caixa Tem com os documentos abaixo:

  • CCMEI – Certificado da Condição de Microempreendedor Individual;
  • DASN SIMEI do último exercício fiscal encerrado com, seu Recibo de Entrega;
  • E documentos pessoais (como RG, CPF e comprovante de residência).

O CCMEI é encontrado na aba “Já sou MEI” no Portal do Empreendedor do site do Governo Federal. Já o DASN SIMEI é possível encontrar no Simples Nacional da Receita Federal.

Sua solicitação passará por uma análise e caso aprovado, você poderá ir até a sua agência física da Caixa, terminar de contratar o empréstimo e o dinheiro será depositado na sua Conta Pessoa Jurídica.

Como solicitar para quem não possui conta de Pessoa Jurídica

Agora se você ainda não possui esse tipo de conta na Caixa é possível solicitar o serviço, basta seguir o passo a passo abaixo:

  1. Acesse e preencha o formulário com seus dados pessoais fazendo o login com sua conta Caixa. Caso não possua conta, basta ir em “Cadastre-se” e preencha com todos os dados pedidos pela plataforma.
  2. Depois é preciso enviar a documentação como: CCMEI, DASN SIMEI e os seus documentos pessoais.
  3. Após aprovado, você poderá ir até uma agência da Caixa para contratar.

O formulário irá te ajudar a criar a conta no banco para que o empréstimo MEI Caixa seja depositado, até porque não é possível solicitar o empréstimo sem criar/possuir uma conta PJ na Caixa.

Vale lembrar que tanto para quem tem conta PJ no banco quanto para quem não tem, o dinheiro é debitado automaticamente.

Outras opções de empréstimo para MEI

Além da Caixa, há outras opções que podem ser excelentes para que você compare as condições de cada um e escolha a melhor escolha para você e para o seu empreendimento.

Por isso, abaixo indicamos algumas opções de empréstimo para MEI que podem ser importantes nesse processo de decisão. Confira:

Santander

Santander Empresas – Empréstimo PJ

Avaliação Mobills
4.6 500
Avaliação Mobills
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Valor De R$ 200 a R$ 40.000
Taxa de juros A partir de 2% a.m
Prazo De 6 a 24 meses
Tipo de empréstimo Empréstimo para MEI e empresas em geral
URL Verificada
  • Mais informações
    Exclusivo para Empresas MEI, EI, EIRELI ou LTDA. Empresas LTDA com um ou mais sócios, sendo um único sócio representante. Demais empresas podem procurar a agência mais próxima.

Bradesco

Bradesco Empresas – Empréstimo PJ

Avaliação Mobills
4.2 500
Avaliação Mobills
URL Verificada
Valor De R$ 500 a R$ 21.000
Taxa de juros A partir de 2,79% a.m
Prazo De 4 a 36 meses
Tipo de empréstimo Empréstimo para MEI
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Simplic

Empréstimo pessoal – Simplic

Avaliação Mobills: 4.2 328
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Tipo: Empréstimo pessoal
Avaliação Mobills: 4.2 328
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Valor: De R$500 até R$3.500
Juros: De 15.8% a.m. até 17.9% a.m.
Prazo de liberação: 1 dia(s)
Número de parcelas: De 3 até 12 meses
Perfil ideal:
  • Pontuação de score de crédito mínima: 200.
  • Pelo menos R$800 em renda mensal;
  • CPF regular;
  • Precisa ter uma conta bancária.
  • Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
  • Deve ter 18 anos ou mais.
  • Negativado podem receber oferta de crédito
  • Prós
  • Prós
    Análise em instantes
  • Prós
    Dinheiro em até 24 horas
  • Prós
    Desconto na taxa de juros em caso de antecipação de pagamento
  • Prós
    processo 100% online
  • Contras
  • Contras
    É preciso ter conta em banco credenciado
  • Contras
    O score influencia na aprovação
  • Contras
    Negativado não tem muita chance de aprovação

Empréstimo pessoal – Simplic

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4.2 328
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  • Tipo de empréstimo
    • Ideal para quem precisa de crédito de maneira rápida;

    • Não possui necessidade de garantia;

    • Não é necessário dizer como o dinheiro será utilizado, como no financiamento;

    • Em geral, é utilizado para quitar outros tipos de dívidas.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Análise em instantes
    • Prós
      Dinheiro em até 24 horas
    • Prós
      Desconto na taxa de juros em caso de antecipação de pagamento
    • Prós
      processo 100% online
    • CONTRAS
    • Contras
      É preciso ter conta em banco credenciado
    • Contras
      O score influencia na aprovação
    • Contras
      Negativado não tem muita chance de aprovação
  • Perfil ideal
    • Pontuação de score de crédito mínima: 200.
    • Pelo menos R$800 em renda mensal;
    • CPF regular;
    • Precisa ter uma conta bancária.
    • Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
    • Deve ter 18 anos ou mais.
    • Negativado podem receber oferta de crédito
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NoVerde

Empréstimo pessoal – NoVerde

Avaliação Mobills: 4.6 328
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Tipo: Empréstimo pessoal
Avaliação Mobills: 4.6 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$500 até R$8.000
Juros: De 7.9% a.m. até 18.9% a.m.
Prazo de liberação: 1 dia(s)
Número de parcelas: De 3 até 18 meses
Perfil ideal:
  • Precisa ter um bom histórico de crédito;
  • Pelo menos R$2.000 em renda mensal;
  • CPF regular;
  • Precisa ter uma conta bancária.
  • Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
  • Deve ter 18 anos ou mais.
  • Negativado tem poucas chances de aprovação.
  • Prós
  • Prós
    Processo 100% Online
  • Prós
    Liberação do crédito em até 1 dia útil
  • Prós
    A análise de crédito é feita em poucos minutos
  • Prós
    Empréstimo pessoal sem garantia
  • Prós
    Desembolso em mais de 100 bancos
  • Contras
  • Contras
    Não aceita negativado
  • Contras
    Valor do crédito é baixo

Empréstimo pessoal – NoVerde

Avaliação Mobills
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  • Tipo de empréstimo
    • Ideal para quem precisa de crédito de maneira rápida;

    • Não possui necessidade de garantia;

    • Não é necessário dizer como o dinheiro será utilizado, como no financiamento;

    • Em geral, é utilizado para quitar outros tipos de dívidas.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Processo 100% Online
    • Prós
      Liberação do crédito em até 1 dia útil
    • Prós
      A análise de crédito é feita em poucos minutos
    • Prós
      Empréstimo pessoal sem garantia
    • Prós
      Desembolso em mais de 100 bancos
    • CONTRAS
    • Contras
      Não aceita negativado
    • Contras
      Valor do crédito é baixo
  • Perfil ideal
    • Precisa ter um bom histórico de crédito;
    • Pelo menos R$2.000 em renda mensal;
    • CPF regular;
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Itaú

Microcrédito – Itaú

Avaliação Mobills: 4 328
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Tipo: Empréstimo para MEI
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Valor: De R$400 até R$20.300
Juros: De 3.79% a.m. até 3.79% a.m.
Prazo de liberação: 5 dia(s)
Número de parcelas: De 4 até 15 meses
Perfil ideal:
  • Ser maior de 18 anos;
  • Estar no mínimo 6 meses exercendo a atividade;
  • Ter renda/receita bruta de até R$360 mil ao ano;
  • Morar em Campina Grande, Fortaleza, Teresina, Montes Claros, Grande São Paulo ou Grande Rio de Janeiro.
  • Prós
  • Prós
    É possível pedir sem CNPJ
  • Prós
    Juros menores comparados a outros tipos de crédito
  • Prós
    Valores variam entre R$400 E R$20.300
  • Prós
    Em até 15 vezes
  • Contras
  • Contras
    Disponível para algumas regiões do Brasil
  • Contras
    Crédito não pode ser solicitado online

Microcrédito – Itaú

Avaliação Mobills
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  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      É possível pedir sem CNPJ
    • Prós
      Juros menores comparados a outros tipos de crédito
    • Prós
      Valores variam entre R$400 E R$20.300
    • Prós
      Em até 15 vezes
    • CONTRAS
    • Contras
      Disponível para algumas regiões do Brasil
    • Contras
      Crédito não pode ser solicitado online
  • Perfil ideal
    • Ser maior de 18 anos;
    • Estar no mínimo 6 meses exercendo a atividade;
    • Ter renda/receita bruta de até R$360 mil ao ano;
    • Morar em Campina Grande, Fortaleza, Teresina, Montes Claros, Grande São Paulo ou Grande Rio de Janeiro.
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Dúvidas frequentes sobre o assunto

Qual o limite do empréstimo MEI da Caixa?
Quais são as taxas de juros do empréstimo MEI da Caixa?
Qual o limite de parcelas?
O empréstimo MEI da Caixa pode ser solicitado por negativados?

Faz sentido solicitar empréstimo MEI da Caixa

Para você que busca alavancar o seu negócio e ter um capital de giro para iniciar os trabalhos, pode ser uma opção interessante fazer um empréstimo MEI da Caixa.

Hoje em dia existem vários bancos e instituições que oferecem empréstimo para MEI, então é importante descobrir o que está mais alinhado com o seu planejamento financeiro. Compare os benefícios e veja qual faz mais sentido para você e para suas finanças.

Somente após analisar seu orçamento financeiro será possível definir se realmente o empréstimo para MEI faz sentido para o seu negócio.



Escrito por Thiago Sousa Redator

Analista de conteúdo apaixonado por tecnologia e poliglota que usa o marketing de conteúdo para proporcionar acesso fácil à educação sobre finanças pessoais.

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