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Empréstimo para CNPJ: Conheça 6 opções vantajosas
Se você é empresário sabe que existem momentos que é preciso de crédito, conheça o empréstimo para CNPJ e como ele pode ajudar seu negócio.
Artigo escrito por Amanda Pessoa em 12 de Março de 2024
Para quer crescer o seu negócio um empréstimo para CNPJ pode ser a alavanca fundamental para fazer o negócio expandir.
Por isso, neste conteúdo confira os melhores empréstimos para contratar para sua empresa.
LEIA MAIS: Empréstimo para negativado: melhores bancos para contratar
Parceiros para empréstimo para CNPJ
Melhores opções de empréstimos para CNPJ
Atualmente é possível fazer empréstimo empresarial de forma fácil e rápida. Mas é preciso sempre analisar e simular o empréstimo para fazer a melhor escolha.
Por isso, separamos as melhores opções de empréstimo para CNPJ:
Microcrédito
Para os microempreendedores que pretendem abrir ou ampliar um negócio, o microcrédito pode ser uma ótima saída. Com o dinheiro é possível investir no seu negócio e fazer melhorias.
Prospera Santander
O Prospera Santander oferece crédito para empresas menores que tenha no mínimo 6 meses de atuação. Por lá, o serviço de crédito é feito para o seu negócio desenvolver.
Microcrédito – Santander
Tipo:
Empréstimo para MEI
Avaliação Mobills:
4,5
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$200 até R$60
Juros:
De 3.09% a.m. até % a.m.
Prazo de liberação:
dia(s)
Número de parcelas:
De 6 até meses
Perfil ideal:
- Ter mais de 18 anos;
- Ser pessoas jurídica (possuir CNPJ), MEI, ou empreendedor informal;
- Ter o perfil e empreendimento aprovado na análise socioeconômica;
- Ter 6 meses de atuação.
- Prós
-
Credibilidade do Banco Santander -
Taxas juros atrativas
-
Benefício Responsa Prospera
-
Sem burocracia
- Contras
-
Sem carência para pagamento
Microcrédito – Santander
Avaliação Mobills:
4,5
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$200 até R$60
Taxa de juros
De 3.09% a.m. até % a.m.
Prazo
De 6 até meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Conta bancária
Além de serviço de crédito, é muito importante que a empresa tenha uma conta PJ ou empresarial para administrar da melhor forma as finanças do negócio.
Abaixo você pode ver algumas opções bem interessantes para você.
Santander
Santander Empresas – Empréstimo PJ
4.6
500
Avaliação Mobills
URL Verificada
Valor
De R$ 200 a R$ 40.000
Taxa de juros
A partir de 2% a.m
Prazo
De 6 a 24 meses
Tipo de empréstimo
Empréstimo para MEI e empresas em geral
-
Mais informações
Exclusivo para Empresas MEI, EI, EIRELI ou LTDA. Empresas LTDA com um ou mais sócios, sendo um único sócio representante. Demais empresas podem procurar a agência mais próxima.
Bradesco
Bradesco Empresas – Empréstimo PJ
4.2
500
Avaliação Mobills
URL Verificada
Valor
De R$ 500 a R$ 21.000
Taxa de juros
A partir de 2,79% a.m
Prazo
De 4 a 36 meses
Tipo de empréstimo
Empréstimo para MEI
Empréstimo com garantia
Para contratar o empréstimo com garantia, o empresário vai precisar deixar algum bem alienado ao banco, pode ser um carro, moto ou ainda um imóvel.
Os juros do empréstimo podem ser menos abusivos nesta modalidade, pois quando se deixa um bem, o risco da contratação sofrer com inadimplência é menor.
Creditas
Um opção é contratar empréstimo com garantia de imóvel ou veículo com a Creditas. Por lá, você coloca seu imóvel como garantia e tem acesso a um empréstimo para autônomo com taxas mais acessíveis.
Empréstimo para autônomo – Creditas
Tipo:
Empréstimo com garantia de veículo
Avaliação Mobills:
4.8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$5.000 até R$150.000
Juros:
De 1.49% a.m. até 4% a.m.
Prazo de liberação:
5 dia(s)
Número de parcelas:
De 18 até 60 meses
Perfil ideal:
- Deve ter 18 anos ou mais;
- O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
- O veículo deve ter no mínimo 15 anos;
- O veículo deve estar quitado;
- O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
- Prós
-
Parte do crédito disponibilizado pode ser utilizado para quitar o veículo
-
Altos valores para solicitação
-
Baixas taxas de juros
-
O limite de crédito disponível pode chegar a 90% do valor do veículo
- Contras
-
Burocracia na análise do veículo
-
Não disponível para carros com multa
-
Renda mensal precisa ser comprovada
Empréstimo para autônomo – Creditas
Avaliação Mobills:
4.8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$5.000 até R$150.000
Taxa de juros
De 1.49% a.m. até 4% a.m.
Prazo
De 18 até 60 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Financiamentos
A grande diferença do financiamento para o empréstimo é o destino que é dado ao dinheiro, já que o financiamento é concedido para um determinado fim.
Ou seja, ele é concedido para compra de um veículo, imóvel ou equipamentos.
O financiamento pode cobrir de 80% a 100% do valor do bem e com o prazo de pagamento que pode chegar até 60 meses.
Credihome
Nossa sugestão é a contratação pela CrediHome. Por lá, você consegue adquirir seu bem de maneira mais simples e prática.
Financiamento imobiliário – CrediHome
Tipo:
Financiamento imobiliário
Avaliação Mobills:
4,8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$80.000 até R$3.200.000
Juros:
De 0.99% a.m. até % a.m.
Prazo de liberação:
dia(s)
Número de parcelas:
De 36 até 360 meses
Perfil ideal:
- Precisa ter a matrícula do imóvel
- IPTU atualizado do imóvel
- CPF regular;
- Precisa ter uma conta bancária.
- Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
- Deve ter 18 anos ou mais.
- Prós
-
A Credihome é uma fintech especializada na concessão de crédito no mercado imobiliário
-
Financie até 80% do valor de um imóvel
-
Atendimento ao cliente feito por especialistas do mercado imobiliário
- Contras
-
Liberação de recursos um pouco lenta.
Financiamento imobiliário – CrediHome
Avaliação Mobills:
4,8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$80.000 até R$3.200.000
Taxa de juros
De 0.99% a.m. até % a.m.
Prazo
De 36 até 360 meses
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Empréstimo sem garantia
Muito parecido com o empréstimo pessoal, este crédito é baseado na analise de crédito feita pela empresa. Não é necessário dar nem um bem como garantia.
Não se faz necessário explicar a finalidade do empréstimo no momento da solicitação. O dinheiro pode ser usado para investir em equipamentos, pagamentos de funcionários, dentre outras coisas.
Zippi
Você pode contar com o empréstimo para CNPJ com a Zippi. Por lá, você consegue ter acesso a serviços de crédito voltado para quem tem pequena e média empresa.
Crédito Semanal – Zippi
4.6
500
Avaliação Mobills
URL verificada
Tipo de crédito
No crédito semanal da Zippi o cliente recebe um PIX semanalmente em sua conta para utilizar como quiser.
Taxas
Taxa de serviço de 4% por semana no valor que usar.
Prós
Liberação rápida;
Faturas semanais;
Baixa taxa de serviço por semana.
Contras
Taxa de 4% semanal, se não paga, pode acumular em mais de 16% a.m;
Limite inicial baixo
-
Como abrir uma conta?
– Baixar o Aplicativo Zippi Giro Semanal;
– Clique em “Bora lá” e preencha as informações necessárias
– Aguarda o processo de análise -
Tipo de Empréstimo
– Ideal para pequenos e médios empreendedores/autônomos;
– Destinado para atividades produtivas de pequeno porte;
– Rápida aprovação e com prazos curtos de pagamento;
– Taxas de juros baixa;
Empréstimo capital de giro
Existem no mercado empresas que oferecem empréstimo de capital de giro e que facilitam o pagamento para que o empreendedor possa manter seu negocio girando.
Empréstimo empresarial
Tipo:
Empréstimo pessoal
Avaliação Mobills:
5
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$100 até R$10.000
Juros:
De 8.99% a.m. até 29.99% a.m.
Prazo de liberação:
dia(s)
Número de parcelas:
De 1 até 1 meses
Perfil ideal:
- Pessoas acima de 18 anos de idade
- Empresários com CNPJ.
- Prós
-
Facilidade de contratação
-
Crédito rápido para capital de giro
- Contras
-
Prazo de 7 dias para pagamento
Empréstimo empresarial
Avaliação Mobills:
5
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$100 até R$10.000
Taxa de juros
De 8.99% a.m. até 29.99% a.m.
Prazo
De 1 até 1 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Quais os tipos de CNPJ?
Existem diferentes tipos de CNPJ e cada um serve para especificar uma estrutura do negócio referente aos sócios e as responsabilidades de cada um dentro da empresa.
É importante saber os tipos para entender como funciona o seu negócio e também como isso pode impactar no seu empréstimo para CNPJ.
Veja abaixo quais são os principais tipos de CNPJ:
Sociedade Simples (SS)
Esse tipo de CNPJ é voltado para quem presta serviço intelectual, técnico ou científico. Usado por arquitetos, engenheiros, médicos e outros profissionais que se enquadram na descrição.
VEJA TAMBÉM: Empréstimo para empresas iniciantes: como conseguir e onde contratar
Microempreendedor individual (MEI)
O MEI foi criado para formalizar os trabalhadores brasileiros que desempenham variadas atividades e precisam de um amparo jurídico.
Se enquadra nesse modelo quem tem uma receita de até R$ 81.000,00.
Empresa Individual (EI)
Na Empresa Individual o empreendedor é responsável respondendo com os seus bens pessoais, e eles podem até serem tomados para cobrir suas dívidas empresariais.
Empresa Individual de Responsabilidade Limitada (EIRELI)
Este tipo de CNPJ é para empreendedores que não tem sócios, os bens pessoais ficam protegidos e são separados da empresa.
Sociedade Anônima (SA)
Tipo de modelo empresarial para quem tem vários sócios e precisa trocar de forma fácil e ágil.
A empresa fica dividida em ações ao invés de quotas e pode ser Sociedade Anônima de Capital Fechado ou Sociedade Anônima de Capital Aberto.
Sociedade Empresária Limitada (LTDA)
Esta empresa é formada por mais de um sócio que atuam de forma limitada ao capital social. Mas mantendo os bens pessoais de cada um de forma separada do negócio.
Associações Sem Fins Lucrativos
Este tipo de CNPJ usa todo o dinheiro recebido para uso próprio e manutenção da instituição.
Podem estar associadas a causas e ideologias ou serviços voluntários.
Sociedade Limitada Unipessoal (SLU)
Esse é um modelo de CNPJ pensado para empreendedores que não tem tanto dinheiro para investir no início do negócio.
Por isso, em junho de 2019 (DREI 63/2019) foi criado juntamente com as Juntas Comerciais a SLU.
VEJA TAMBÉM: Empréstimo para MEI Online: Veja as melhores opções!
Como funciona o empréstimo para CNPJ?
Pedir um empréstimo para CNPJ tem uma peculiaridade de poder de ter uma facilidade de liberação pelas instituições financeiras ou correspondente bancário.
Entretanto, na hora de pedir um empréstimo ou financiamento é preciso ficar atento às condições, como:
Algo importante de saber é que empréstimo para pessoas jurídicas possuem taxas mais baixas do que o empréstimo pessoal.
Essa e outras vantagens valem a pena neste tipo de empréstimo, que você precisa comparar e ver qual a melhor opção.
SAIBA MAIS: Aplicativo de empréstimo: onde contratar de forma prática
É possível fazer empréstimo estando negativado?
Sim! Mas como em todos os casos para empréstimo para negativado, é feita uma análise de crédito e em alguns casos pode ser verificado seu score de crédito.
Para fazer empréstimo para autônomo para negativado o banco avalia sua situação financeira e a movimentação bancária entre outras várias análises para conceder o empréstimo.
Outras opções são:
Nossa dica é que você o simulador de empréstimo para comparar e para assim ter certeza se o valor do empréstimo escolhido vai caber no seu planejamento financeiro.
Assim, você pode ter certeza que essa será uma boa opção e não vai contrair somente mais uma dívida.
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Escrito por Amanda Pessoa Analista de Conteúdo Pleno
Jornalista com MBA em marketing de serviços ao consumidor, especialista em produção de conteúdo e análise de SEO. Experiência na construção de jornada do cliente na aquisição de produtos financeiros, como empréstimo e cartão de crédito.
- Jornalista
- Analista de SEO
- Especialista em empréstimos
- Especialista em Sala VIP e benefícios do cartão
