Empréstimo para empresas iniciantes: como conseguir e onde contratar

Se você está na jornada de começar a empreender, mas não tem o capital suficiente para isso, saiba que existem opções de empréstimo para empresas iniciantes que podem te ajudar nessa jornada.

Por isso, preparamento esse conteúdo que explica como funciona empréstimo para empresas iniciantes, quais as empresas que oferecem os melhores e como se preparar para essa decisão.

Como conseguir um empréstimo para empresas iniciantes?

Emprestimos para empresas iniciantes é um modelo de crédito para pessoas que querem abrir ou expandir um negócio próprio.

Esse tipo de empréstimo com juros baixos e prazos mais longos, já que leva em conta o potencial de crescimento da empresa e o seu impacto na economia.

Para conseguir um empréstimo para empresas iniciantes, é preciso ter um plano de negócio bem estruturado, que mostre a viabilidade da sua ideia, o público-alvo, a concorrência, os custos, as receitas e os riscos envolvidos.

Será preciso ter um CNPJ ativo que comprove a atividade empresarial e assim conseguir taxas de juros baixas para pessoa jurídica.

Empresas que oferecem empréstimo para CNPJ

Existem diversas instituições financeiras que oferecem empréstimo para empresas iniciantes, cada uma com suas próprias condições e exigências.

Por isso, para conseguir um empréstimo para CNPJ é preciso saber quais as melhores opções do mercado. Abaixo confira a nossa selação dos melhores bancos para empréstimo.

Santander

Banco do Brasil

Creditas

Bradesco

Zippi

Simulação de empréstimo empresarial

Na busca de contratar um empréstimo empresarial para inciar seu negócio, a melhor opção é analisar o mercado e comparar as taxas de juros, os prazos, as garantias e os benefícios oferecidos por cada uma.

Para saber qual a melhor condição para contratar use o simulador de empréstimo e faça um comparativo de quais são as melhores condições para sua empresa.

Quais os documentos para contratar empréstimo para empresa iniciante?

Se você já fez a simulação de empréstimo e decidiu qual irá para expandir o seu negócio, mas agora quer saber os documentos necessários para solicitar esse tipo de crédito, vamos te ajudar.

Vamos explicar quais são os principais requisitos e documentos exigidos que podem variar de acordo com o tipo de empréstimo, valor solicitado, instituição escolhida e perfil da empresa.

Confira abaixo quais normalmente são exigidos:

• CNPJ: o Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica é o documento que identifica a sua empresa e na Receita Federal, ele precisa estar ativo e sem restrições.
• Contrato social: o contrato social é o documento que define as regras de funcionamento da sua empresa, como o nome, o objeto, o capital social, os sócios e as suas respectivas participações.
• Documentos pessoais dos sócios: é preciso apresentar os documentos pessoais dos sócios, como RG, CPF, comprovante de residência e comprovante de renda. Esses documentos servem para avaliar a capacidade de pagamento e o histórico de crédito dos sócios.
• Balanço patrimonial e demonstrativo de resultados: esses são os documentos que mostram a situação financeira da sua empresa, como os ativos, os passivos, as receitas e as despesas.
• Plano de negócios: o plano de negócios é um documento que descreve os objetivos, as estratégias, as ações e as projeções da sua empresa, ele serve para demonstrar o potencial da empresa e justificar o empréstimo.

Esses são alguns dos documentos mais comuns para contratar um empréstimo para empresa iniciante.

Porém, é importante se informar e pesquisar quais os documentos necessário na hora de contratar o empréstimo para autônomo.

Alternativas de crédito para empresas iniciantes

Existem alguns programas que ajudam as empresas que estão inciando a se desenvolveram. São projetos do governo entre outros que fomentam o empreendedorismo, como também empréstimo online que facilitam o acesso ao crédito.

Confira abaixo algumas dessas opções:

BNDES

Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) é uma instituição pública que financia projetos de investimento e inovação de empresas de todos os portes e setores.

A instituição oferece financiamento BNDES e outras diversas linhas de crédito para empresas iniciantes, com taxas de juros subsidiadas e prazos longos.

Entretanto, para solicitar um empréstimo do BNDES, é preciso ter um projeto aprovado por uma instituição financeira credenciada pelo banco.

Sebrae

O Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas (Sebrae) é uma entidade privada que apoia o desenvolvimento das micro e pequenas empresas no Brasil.

Ele disponibiliza cursos, consultorias, orientações e acesso a crédito em parcerias com diversas instituições financeiras para quem quer abrir ou melhorar um negócio próprio.

Para solicitar um empréstimo do Sebrae, é preciso ter um cadastro na entidade e participar dos programas de capacitação oferecidos.

Empresas de empréstimo online

A empresas de empréstimo online usam oferecem serviços financeiros inovadores e acessíveis. As fintechs costumam ter processos mais ágeis e sem burocracia, além de oferecerem taxas de juros mais baixas.

Dúvidas sobre empréstimo para empresas iniciante

Empréstimo para empresas iniciantes vale a pena?

Fazer um empréstimo para empresas iniciantes pode ser uma ótima oportunidade para quem quer começar ou expandir um negócio próprio, mas também requer cuidado com as finanças para empreendedores.

Antes de solicitar um empréstimo para empresas iniciantes, é preciso ter um plano de negócio bem estruturado, um bom planejamento financeiro e uma pesquisa cuidadosa das opções de crédito disponíveis no mercado.

Também é preciso usar o dinheiro do empréstimo com eficiência seguindo o seu plano de negócio e buscando otimizar os resultados da sua empresa, buscando melhorar o fluxo de caixa, assim você poderá realizar seu sonho de ter um negócio próprio.