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Melhor banco para empréstimo: 8 melhores opções [Lista 2024]
Se você está procurando melhor banco para empréstimo precisa conhecer o ranking que preparamos. Confira!
Artigo escrito por Amanda Pessoa em 06 de Junho de 2024
Para quem está precisando de dinheiro e quer aproveitar as melhores taxas do mercado, é importante procurar o melhor banco para empréstimo.
Listamos, então, os melhores empréstimos oferecidos pelo bancos, assim como os seus prós e contras. Confira!
Melhores bancos para empréstimo online
Para escolher o melhor banco para fazer o empréstimo, separamos uma lista por tipos de empréstimos.
Dessa forma, será mais fácil decidir o melhor banco de acordo com a sua necessidade atual. Confira abaixo o ranking!
Santander
Para quem procura empréstimo com limite alto, o Santander pode ser uma opção bem interessante.
Além disso, para quem é cliente Santander Select com alta renda, se torna mais fácil ter acesso a benefícios mais exclusivos, como maior limite de crédito, melhores taxas e condições de pagamento diferenciadas.
Santander Select
Como cliente Select você tem acesso a empréstimos com condições especiais.
URL verificada
VEJA TAMBÉM: Empréstimo valor alto: veja como conseguir e dicas para ser aprovado
Banco BV
O empréstimo com garantia de FGTS é uma excelente opção para quem tem valor depositado no Fundo de Garantia, mas não pode sacar.
Por isso, os bancos para antecipar FGTS oferecem vantagens para facilitar a retirada do saldo.
O Banco BV, por exemplo, oferece chances antecipar FGTS com condições bem mais vantajosas e sem comprometer o orçamento mensal.
Empréstimo FGTS – Banco BV
Tipo:
Empréstimo com FGTS
Quem pode solicitar:
Trabalhadores CLT que têm conta ativa ou inativa do FGTS e optar pelo saque-aniversário.
Avaliação Mobills:
5.0
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$300 até R$100.000
Juros:
A partir de 1.67% a.m.
Prazo de liberação:
dia(s)
Número de parcelas:
Antecipe até 10 parcelas do saque-aniversário
Perfil ideal:
- Ter conta ativa ou inativa no FGTS;
- Pelo menos R$300 no saldo do Fundo de Garantia;
- Ser optante pelo saque-aniversário;
- Deve ter 18 anos ou mais;
- Prós
-
Não compromete o orçamento mensal -
Taxas de Juros competitivas
-
Crédito rápido e sem burocracia
-
Não impacta a contratação de outras linhas de crédito
- Contras
-
É necessário ter um saldo mínimo de R$300 no FGTS
Empréstimo FGTS – Banco BV
Avaliação Mobills:
5.0
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$300 até R$100.000
Taxa de juros
A partir de 1.67% a.m.
Prazo
Antecipe até 10 parcelas do saque-aniversário
Quem pode solicitar?
Trabalhadores CLT que têm conta ativa ou inativa do FGTS e optar pelo saque-aniversário.
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Sim empréstimo
O empréstimo Sim, é uma fintech do banco Santander, e é uma opção para quem quer antecipação saque-aniversário FGTS e empréstimo pessoal sem precisar sair de casa.
Empréstimo pessoal – SIM Empréstimos
Tipo:
Empréstimo pessoal
Avaliação Mobills:
4.8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$500 até R$30.000
Juros:
De 2.83% a.m. até 12.58% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 3 até 36 meses
Perfil ideal:
- Precisa ter um bom histórico de crédito;
- Pelo menos R$2.000 em renda mensal;
- CPF regular;
- Precisa ter uma conta bancária.
- Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
- Deve ter 18 anos ou mais.
- Negativado tem poucas chances de aprovação.
- Prós
-
Transparência nas informações ligadas ao empréstimo
-
Mais de uma opção para pagamento: via boleto ou por débito em conta
-
o app Sim pode ser usado para solicitar e gerenciar o empréstimo
-
Taxas de juros atrativas
-
Dinheiro direto na conta corrente
- Contras
-
Negativado não tem muita chance de ser aprovado
-
Precisa de um score elevado para conseguir o empréstimo
Empréstimo pessoal – SIM Empréstimos
Avaliação Mobills:
4.8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$500 até R$30.000
Taxa de juros
De 2.83% a.m. até 12.58% a.m.
Prazo
De 3 até 36 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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NoVerde
O empréstimo pessoal online é a forma mais conhecida de contratar crédito, porém hoje exitem fintechs e aplicativos que fornecem esse crédito.
Como a NoVerde, que oferece crédito com condições mais vantajosas com taxas mais baratas.
Empréstimo pessoal – NoVerde
Tipo:
Empréstimo pessoal
Avaliação Mobills:
4.6
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$500 até R$8.000
Juros:
De 7.9% a.m. até 18.9% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 3 até 18 meses
Perfil ideal:
- Precisa ter um bom histórico de crédito;
- Pelo menos R$2.000 em renda mensal;
- CPF regular;
- Precisa ter uma conta bancária.
- Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
- Deve ter 18 anos ou mais.
- Negativado tem poucas chances de aprovação.
- Prós
-
Processo 100% Online
-
Liberação do crédito em até 1 dia útil
-
A análise de crédito é feita em poucos minutos
-
Empréstimo pessoal sem garantia
-
Desembolso em mais de 100 bancos
- Contras
-
Não aceita negativado
-
Valor do crédito é baixo
Empréstimo pessoal – NoVerde
Avaliação Mobills:
4.6
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$500 até R$8.000
Taxa de juros
De 7.9% a.m. até 18.9% a.m.
Prazo
De 3 até 18 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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PicPay
O empréstimo consignado é um crédito em que as suas parcelas são descontadas na folha de pagamento do salário, benefícios, aposentadoria ou pensão.
Porém, existem algumas regras para contratar essa modalidade de empréstimo, como ter margem consignável disponível.
Veja quais os tipos de consignados disponíveis:
- Empréstimo para aposentado e pensionista do INSS;
- Empréstimo para servidor público: federais, estaduais e municipais;
- Empréstimo para BPC;
- Empréstimo consignado privado;
- Portabilidade de consignado.
O consignado PicPay, antiga BX Blue, faz empréstimo pela internet, ou seja, possui toda a contratação digital, o facilita e muito o processo do crédito.
Pode fazer tudo pelo seu celular sem precisar sair de casa, um empréstimo fácil de aprovar.
Empréstimo consignado – PicPay
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4.0
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$30 até R$400.000
Juros:
De 0.99% a.m. até 1.76% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 6 até 84 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Beneficiários do BPC, Auxílio Brasil;
- Servidores Públicos Federais Civis;
- Servidores Públicos Federais Militares.
- Prós
-
Pagamento é descontado já na folha
-
Margem consignável de 35%
-
Taxas de juros baixa
-
Atendimento somente por canais digitais
-
disponível para negativado
- Contras
-
demora na comunicação com representantes
-
não é possível contratar com empresas que não possuem vínculo com PicPay
Empréstimo consignado – PicPay
Avaliação Mobills:
4.0
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$30 até R$400.000
Taxa de juros
De 0.99% a.m. até 1.76% a.m.
Prazo
De 6 até 84 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Creditas
O empréstimo com garantia é boa solução para quem possui algum bem e precisa de crédito.
Isso porque com essa modalidade dá para conseguir reduzir as tarifas, não tendo juros abusivos, já que com o uso da garantia o risco de inadimplência diminui.
Existem algumas opções de empréstimo usando garantia:
Com a Creditas, existe agilidade na contratação de empréstimo com garantis.
Empréstimo com garantia de veículo – Creditas
Tipo:
Empréstimo com garantia de veículo
Avaliação Mobills:
4.8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$5.000 até R$150.000
Juros:
De 1.49% a.m. até 4% a.m.
Prazo de liberação:
5 dia(s)
Número de parcelas:
De 18 até 60 meses
Perfil ideal:
- Deve ter 18 anos ou mais;
- O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
- O veículo deve ter no máximo 15 anos;
- O veículo deve estar quitado;
- O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
- Prós
-
Parte do crédito disponibilizado pode ser utilizado para quitar o veículo
-
Altos valores para solicitação
-
Baixas taxas de juros
-
O limite de crédito disponível pode chegar a 90% do valor do veículo
- Contras
-
Burocracia na análise do veículo
-
Não disponível para carros com multa
-
Renda mensal precisa ser comprovada
Empréstimo com garantia de veículo – Creditas
Avaliação Mobills:
4.8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$5.000 até R$150.000
Taxa de juros
De 1.49% a.m. até 4% a.m.
Prazo
De 18 até 60 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Simulação gratuita de empréstimo no banco
Para simular e saber como vai ficar seu empréstimo, basta usar o nosso simulador de empréstimos.
Com ele da para saber como calcular os juros e saber o valor das parcelas que vai pagar.
Cuidados ao solicitar um empréstimo
Ao decidir melhor banco para empréstimo, são pesados vários fatores e é importante considerar cada um quando escolher o produto financeiro ideal.
Para te ajudar, fizemos uma lista com alguns dos cuidados ao solicitar o empréstimo. Confira!
Considere a sua necessidade de crédito
Sempre antes de contratar um produto financeiro considere como primeiro cuidado o motivo pelo qual precisa daquele dinheiro.
Isto deve sempre estar alinhado com a sua situação financeira. O empréstimo sem estar de acordo com o seu orçamento pessoal pode complicar as finanças.
Porém, existem momentos em que pegar empréstimo pode ser uma boa opção, como para quitar dívidas.
Planejamento financeiro
Faça um empréstimo já se planejando para saber como vai pagar e assim vai saber como pode usufruir da melhor forma o dinheiro.
O valor que será comprometido com parcelas não pode ultrapassar 15% da sua renda mensal.
Alguns tipos de empréstimos, como o empréstimo consignado, já possuem uma margem consignável, justamente para ter esse limite de contratação.
Não comprometa a renda com empréstimos, pois pode faltar dinheiro no seu orçamento mensal para despesas básicas.
Use o gerenciador financeiro da Mobills e para automatizar as finanças.
Mobills: Finanças e Cartões
4.5
150
Avaliação Mobills
URL verificada
Plataforma
Android, iOS e Web.
Funcionalidades
Controle de contas, cartões planejamentos e objetivos.
Preço
Menos de R$8,40 por mês para ter suas contas em dia.
Benefícios
App com ótima usabilidade e Design.
-
Mais detalhes do Mobills
- Conecte suas contas e cartões: Saiba para onde o seu dinheiro está indo com nossas integrações automáticas. Gerencie todos os seus gastos e evite o cheque especial, o empréstimo com maior taxa de juros do mercado;
- Monte um planejamento financeiro: Faça orçamentos mensais e mantenha seus gastos sob controle. Defina alertas para evitar passar do seu limite de despesas;
- Crie objetivos: Determine metas para alcançar os seus sonhos. Quer comprar uma casa, fazer uma viagem? Crie objetivos no app e realize os seus desejos.
Principais tipos de empréstimos
Pensar sobre o melhor banco para empréstimo vai depender também do tipo de empréstimo solicitado. As opções mais contratadas são as seguintes:
- Empréstimo pessoal: Sendo o crédito mais comum, no empréstimo pessoal não é necessário apresentar nada como garantia e a aprovação depende totalmente da análise de perfil.
- Empréstimo consignado: O crédito consignado é voltado para servidores públicos, aposentados e pensionistas do INSS e até para trabalhadores do setor privado.
- Empréstimo com garantia: Já nessa linha, você usa algum bem (veículo, imóvel…) como garantia do pagamento para conseguir condições mais vantajosas.
- Empréstimo com FGTS: Nesse caso, você usa o benefícios do saque-aniversário do FGTS e uso o valor do Fundo como garantia.
Quando contratar empréstimo com banco?
A decisão de pedir um empréstimo surge geralmente a partir de alguma necessidade, como a compra de um bem, emergência financeira ou tratamentos de saúde.
Por isso, nesses momentos saber qual o melhor banco para empréstimo é de suma importância para contratar a linha de crédito ideal para a sua situação financeira.
A contratação de um empréstimo pessoal vale a pena quando não se tem outra saída financeira e os juros embutidos compensam.
Pois, o ideal é que não tenha nenhuma dívidas ativa e não corra o risco de ter o nome com restrição.
Avalie sempre o planejamento financeiro pessoal, tenha certeza que fazer um empréstimo com o banco é uma boa saída, e então use as indicações da Mobills e contratar o melhor.
Perguntas frequentes sobre os melhores bancos para empréstimo
Qual o melhor banco para fazer um empréstimo?
O melhor banco para empréstimo é aquele que oferece as condições financeiras mais vantajosas. Isso vai depender do tipo de empréstimo que você deseja.
Qual o banco que tem a menor taxa de juros para empréstimo
De acordo com a seleção do nosso ranking os bancos que possuem as melhores taxas de juros para empréstimo são o Banco BV e Banco do Brasil.
Qual banco libera empréstimo na hora?
Dos banco que aprovam empréstimo na hora listamos em primeiro lugar o Banco do Brasil, para quem é correntista e os Banco BV e Banco do Brasil.
Como conseguir um empréstimo rápido e fácil?
Se você tiver um bom relacionamento com o seu banco rapidamente pode conseguir empréstimo fácil e rápido. Mas bancos com o Banco BV.
VEJA TAMBÉM: Seguro para médicos: veja os serviços personalizados para os profissionais
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Escrito por Amanda Pessoa Analista de Conteúdo Pleno
Jornalista com MBA em marketing de serviços ao consumidor, especialista em produção de conteúdo e análise de SEO. Experiência na construção de jornada do cliente na aquisição de produtos financeiros, como empréstimo e cartão de crédito.
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- Analista de SEO
- Especialista em empréstimos
- Especialista em Sala VIP e benefícios do cartão
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