Software de gestão financeira: opções de sistemas gratuitos e pagos

Ter o controle das finanças é essencial para manter o sucesso nos negócios e na vida pessoal. Por isso, utilizar um software de gestão financeira gratuito pode fazer toda a diferença.

Mas, por que é interessante investir nesse tipo de software?

De acordo com uma pesquisa do Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), apenas 25,3% das empresas sobrevivem por mais de 10 anos. E um dos principais fatores é a falta de gestão financeira.

Sendo assim, criamos um conteúdo completo para que conheça as melhores ferramentas de gestão da sua vida financeira.

Boa leitura!

Os 6 melhores softwares de gestão financeira para empresas

Antes de conhecer os melhores software de gestão financeira para o seu negócio, saiba que é muito importante usar programas diferentes para lidar com as finanças pessoais e com as finanças da empresa.

Tendo isso em mente, você já está pronto para descobrir os 6 melhores programas financeiros empresariais, conforme as nossas avaliações:

1. Conta azul

A Conta Azul é uma empresa de tecnologia fundada em 2011, sendo que seu principal produto é um software completo de gestão para pequenos e médios negócios.

O programa de gerenciamento financeiro da Conta Azul tem um bom design e também é conhecido pela praticidade.

Além disso, com ele é possível aumentar o sucesso da sua empresa, pois você consegue manter a parte financeira organizada e, assim, traçar decisões mais assertivas.

Principais funcionalidades

Emissão de nota fiscal eletrônica online;
Controle de contas a receber;
Importar lançamentos do extrato bancária automaticamente;
Gestão e controle de vendas;
Acesso à relatórios gerenciais;
Geração de boletos registrados e muito mais.

Planos e preços

Plano anual: ilimitado (R$ 399,90 por mês), avançado (R$ 289,90 por mês), controle (R$ 239,90 por mês) e básico (R$ 149,90 por mês);
Plano trimestral: ilimitado (R$ 399,90 por mês), avançado (R$ 289,90 por mês), controle (R$ 239,90 por mês) e básico (R$ 149,90 por mês);
Plano mensal: ilimitado (R$ 399,90 por mês), avançado (R$ 289,90 por mês), controle (R$ 239,90 por mês) e básico (R$ 149,90 por mês).

Os planos anuais e trimestrais costumam ter descontos, então, vale a pena verificar no site.

2. GestãoClick

O GestãoClick é um software de gestão empresarial online ideal para integrar várias áreas (vendas, estoque, financeiro) de MEIs, micro, pequenas e médias empresas.

Seja vendendo produtos ou serviços, milhares de PME's são beneficiadas com as funcionalidades deste ERP. Um dos diferenciais do GestãoClick é a função Multi Empresas que permite gerenciar matriz e filiais na tela do mesmo sistema.

Outro ponto bastante procurado é a Área do Cliente que possibilita maior autonomia e agiliza o atendimento do negócio. Por meio de um login exclusivo, o próprio cliente acessa a plataforma e abre chamados, solicita boletos e pode acompanhar o andamento de suas demandas online.

Para usufruir dessas e muitas outras vantagens, o sistema concede 10 dias grátis para testar todos os recursos, e não solicita dados de pagamento – basta cadastrar e utilizar.

Principais funcionalidades

Gestão comercial completa;
Acessos simultâneos ilimitados;
Espaço ilimitado;
Integração contábil;
Suporte gratuito;
Sem taxa de instalação.

Planos e preços (anual)

Plano Bronze: R$ 83,20 por mês;
Plano Prata: R$ 149,90 por mês;
Plano Ouro: R$ 249,90 por mês;
Plano Platina: R$ 333,20 por mês.

3. QuickBooks

Já o QuickBooks é um produto desenvolvido e comercializado pela empresa Intuit.

Esse pacote de software de contabilidade poder ser usado, principalmente, por quem tem pequenas e médias empresas, (ME), Profissionais Liberais e Freelancers (MEI).

Principais funcionalidades

Acompanhamento de relatórios financeiros e fluxo de caixa;
Importação de transações bancárias;
Controle de contas a receber;
Geração de relatórios financeiros customizados;
Gerenciamento de planos de contas contábeis;
Escolha entre regime de caixa ou de competência;
Acompanhamento de orçamento previsto x realizado;
Controle de estoque;
Controle de horas trabalhadas, dentre outras funções.

Planos e preços

Plano Básico: R$ 69,00 por mês;
Plano Plus: R$ 129,00 por mês.

O aplicativo de gestão financeira para empresas pode ser encontrado no Google Play Store e App Store.

4. Nibo

Por outro lado, o Nibo é uma empresa que nasceu em 2012 com a missão de ajudar negócios e escritórios em todo o Brasil, oferecendo as melhores ferramentas

Diante disso, o principal produto da empresa é um software simples, “porém robusto para simplificar a vida nos escritórios brasileiros“, de acordo com a Nibo em seu site oficial.

Principais funcionalidades

Acompanhamento do fluxo de caixa;
Organização das contas a pagar e receber;
Automatização do processo de cobrança;
Integração da conta bancária para fazer a importação automática do extrato;
Possibilidade de realizar a cobrança de todos os clientes de uma só vez;
Acesso a relatórios interativos e objetivos e muito mais.

Planos e preços

Plano anual: Light (R$ 75,00), Plus (R$ 125,00) e Premium (R$ 251,00);
Plano mensal: Light (R$ 89,00), Plus (R$ 149,00) e Premium (R$ 299,00).

Para experimentar os recursos disponibilizados pelo Nibo, você consegue fazer um teste grátis por 5 dias.

5. Omie

Outra empresa que se destaca no ramo de software de gestão financeira é a Omie, que tem desde do controle financeiro até emissão de nota fiscal eletrônica.

Mas, neste caso, ela utiliza um sistema de gestão online, além de serviços financeiros e educação empreendedora para auxiliar contadores e empresas de todos os portes.

Principais funcionalidades

Sistema de gestão empresarial;
Cadastro de contas;
Acesso a relatórios;
Conciliação bancária;
Gerenciamento de estoque;
Emissão de boletos;
Gerenciamento de vendas;
Ordem de produção, dentre outras funcionalidades.

Planos e preços

Plano MEI: Omie.FIT (grátis), Omie.START (R$ 59,00);
Plano Simples Nacional: Omie.Complete para faturamento de até R$ 180 mil (R$ 199,00), Omie.Complete para faturamento de até R$ 360 mil (R$ 379,00), Omie.Complete para faturamento de até R$ 1,8 milhões (R$ 499,00);
Plano Lucro real/presumido: Omie.Complete para empresas que faturam até R$ 1,8 milhões (R$ 599,00), Omie.Complete para empresas que faturam até R$ 10 milhões (consultar na Omie), Omie.Complete para empresas que faturam acima de R$ 10 milhões (consultar na Omie).

Por fim, se você quiser experimentar os recursos dessa empresa, basta solicitar o teste grátis do software pelo site oficial da Omie.

6. Meu Dinheiro

O Meu Dinheiro é um sistema para controle financeiro online. Atualmente, mais de 350.000 pessoas usam a plataforma para se organizar.

Principais funcionalidades

Possibilidade de importar extratos bancários;
Controle de saldo das contas de maneira simples;
Gerenciamento de cartão de crédito, adicionando também as contas de dependentes, por exemplo;
Definição de metas e objetivos, com o objetivo de avaliar sua evolução e traçar planos de ação para conquistá-las ainda mais rápido;
Contratação de plano familiar. Nele, além de controlar as suas próprias finanças, toda a sua família pode fazer parte e trabalhar com os mesmos objetivos.

Planos e preços

Plano gratuito: oferece recursos limitados, se restringindo a 100 lançamentos mensais no máximo;
Planos premium: os valores variam de R$ 19,90 até R$ 39,90 por mês.

Caso queira testar esse programa de gestão financeira, é só fazer o download pela App Store, Google Play ou web.

Os 3 melhores programas de gestão financeira pessoal

1. Mobills

O software de gerenciamento financeiro da Mobills é considerado a melhor opção disponível nas lojas de aplicativos, como a Google Play.

Ao usar essa ferramenta como sua aliada, você tem acesso à soluções fundamentais para cadastrar e gerenciar todos os seus gastos de maneira ideal.

Cabe destacar ainda que nosso aplicativo já alcançou mais de 10 milhões de pessoas que estão em busca dos mesmos objetivos que você. Legal, não é mesmo?

Mas, agora, vamos falar sobre o que você precisa saber: as funções do melhor gerenciador financeiro do Brasil.

Disponível para smartphones, tablets e também para o computador – em nossa versão web, oferecemos uma experiência simples e muito intuitiva, além de ser também funcional.

Além de cadastrar os gastos, você também pode categorizá-los de forma completa. Ou seja, tudo de forma personalizada e condizente com seus gastos pessoais.

Principais vantagens do app

Agora que você já conheceu alguma das funcionalidades do nosso software de gestão financeira, descubra quais são seus principais benefícios práticos:

Gerenciamento de despesas por geolocalização;
Definição de metas e objetivos;
Sincronização dos dados entre dispositivos, todas as informações estão armazenadas na nuvem;
Possibilidade de exportar relatórios para Excel ou PDF., além do CSV;
Extratos completos e repletos de detalhes.

Além disso, ainda existe uma outra vantagem muito importante: nossos conteúdos e materiais ricos!

Em resumo, acreditamos que a oferta de um software de gestão financeira é a base, mas é fundamental saber utilizá-lo da melhor forma possível.

Por isso, oferecemos uma série de conteúdos no nosso blog, e também nas nossas redes sociais. Confira o Instagram da Mobills!

A assinatura do Mobills Premium anual tem o valor de R$ 99,90 com 7 dias de teste grátis! Total controle do seu dinheiro por menos de R$ 10 por mês. Faça o download do Mobills na App Store, Google Play ou acesse pela web!

2. Vai Sobrar!

O Vai Sobrar! se define como “um gerenciador financeiro inspirado na simplicidade de uma planilha de orçamento para ajudar você a organizar suas finanças pessoais e economizar dinheiro.”

Por isso, já dá para imaginar que a sua interface será parecida com o que já vemos em uma planilha de gastos. Mas, adiantamos que você poderá controlar suas finanças de forma muito mais intuitiva.

Isso acontece porque as planilhas, principalmente pelo celular, podem se tornar complicadas na medida em que você tem mais demandas e fica mais “exigente” na organização. E isso é muito natural.

Com isso, um aplicativo como esse pode funcionar bem, visto ainda que ele é capaz de extrair os principais benefícios de uma planilha e transformá-los em algo intuitivo e muito mais simples de usar.

Principais vantagens do app

Veja as principais características desse software de gestão financeira gratuito:

Resumo do orçamento mensal;
Análises completas por semana ou mês;
Insights sobre os gastos;
Lembretes de pagamento enviados para os dispositivos.

A opção é gratuita e, até o momento, está disponível apenas para celulares com dispositivo Android, mas você também pode testar na versão web.

3. Contas Online

Já o Contas Online é mais um software de controle financeiro. No entanto, o diferencial é que ele pode ser usado de maneira pessoal, profissional ou mesmo empresarial.

Por isso, se você é um empreendedor, poderá aproveitá-lo de duas maneiras distintas, com a comodidade de ser o mesmo aplicativo.

Principais vantagens do app

O cliente pode escolher quais funcionalidades quer ativar em seu aplicativo. Assim, ele evita aquelas funções desnecessárias, por exemplo, que ficam apenas “gastando espaço” do software;
Permite acesso à contas bancárias, categoria de gastos, controle do cartão de crédito e lançamentos recorrentes.

Planos e preços

O Contas Online é um aplicativo pago, mas que pode ser testado de forma gratuita nos primeiros 14 dias. Ele oferece 3 tipos de planos, quais sejam:

• Pessoal: com mensalidades a partir de R$17,75 (plano anual) e com direito a 150 lançamentos mensais;
• Profissional: com mensalidades a partir de R$52,67 (plano anual) e com direito a 500 lançamentos mensais;
• Empresarial: com mensalidades a partir de R$124,58 (plano anual) e com direito a 1200 lançamentos mensais.

Como organizar e separar as finanças da empresa e da vida pessoal?

Como falamos anteriormente, é interessante usar sistemas de gestão financeira diferentes para fazer o controle do seu negócio e das suas despesas pessoais.

Mas porque isso é necessário? Com o uso da mesma ferramenta, você pode acabar confundindo as finanças do negócio com as pessoais. Se isso acontecer, os prejuízos podem ser muito grandes para sua vida financeira.

Então, faça uma boa pesquisa para achar as melhores opções de programas financeiros gratuitos. Assim que encontrar as alternativas desejadas, compare os preços e as funcionalidades oferecidas.

Dica extra: o ideal é organizar as finanças e o fluxo de caixa de um negócio, evitando ao máximo pagar as despesas pessoais com as contas da empresa.

Aprenda a definir seu salário enquanto dono do próprio negócio

Com o uso de um sistema de controle financeiro, aqui vai uma dica valiosa para você que abriu seu negócio há pouco tempo: a definição do seu salário dentro da empresa.

Por mais que você seja o dono do negócio, o ideal é definir um salário que seja um valor que não interfira na saúde financeira do empreendimento.

Nesse sentido, para definir o salário, você tem que entender o quanto pagaria para alguém exercer a sua função no negócio hoje.

No começo é mais difícil definir isso porque você acaba exercendo outras funções se começou o empreendimento recentemente. Mas, em geral, é se questionar nos seguintes pontos:

• Quanto eu pagaria de salário para alguém exercer a função que faço hoje na minha empresa?
• Quanto de fato eu consigo pagar de salário sem impactar a saúde financeira do negócio?

Se a empresa está indo bem, mantenha o mesmo salário. Eventualmente, na medida em que o seu negócio cresce, você poderá fazer divisão de lucros contando com o apoio de um software de gestão financeira.

No entanto, evite aumentar e diminuir o salário mês a mês. O segredo é ter disciplina e organização em todas as decisões que podem impactar de alguma forma a saúde financeira da empresa, por exemplo.

Vantagens de utilizar sistemas de controle financeiro

• Separação das despesas pessoais com as do negócio: em primeiro lugar, os softwares de controle financeiro permitem que você tenha a plena noção de onde aquele tipo de despesa veio, neste caso, da sua empresa;
• Suporte para a gestão financeira: em segundo lugar, você pode unir o seu conhecimento e noção sobre a sua própria realidade com plataformas automatizadas que vão te dar todo o auxílio necessário;
• Melhora na saúde financeira do negócio: em terceiro lugar, essas ferramentas são fundamentais para te mostrar, de forma prática, como você pode se reorganizar e traçar planos em busca de uma saúde cada vez melhor das finanças;
• Controle das despesas: por fim, você se torna capaz de sair das dívidas, melhorar o relacionamento com a família e realizar todos aqueles sonhos que só ficavam no papel. Ou seja, um software de gestão financeira gratuito pode te ajudar muito nisso

Erros comuns na hora de organizar as finanças empresariais e pessoais

Misturar as finanças pessoais com as finanças do negócio;
Esquecer de fazer uma reserva de emergência para o caixa da empresa;
Investir mais do que pode no curto prazo;
Não fazer um planejamento para as ações da empresa;
Não atualizar o planejamento empresarial e o pessoal;
Falta de controle de estoque;
Não utilizar uma ferramenta de gestão financeira.

Dúvidas frequentes sobre o assunto

Qual o melhor software de gestão financeira gratuito?

Agora que você já leu o nosso conteúdo com as melhores opções de programas para controle financeiro, é hora de escolher sua opção favorita. Contudo, lembre-se que essa é uma decisão pessoal!

Isso porque cada pessoa tem suas prioridades, gostos e demandas específicas. Nesse sentido, é muito difícil apontar um software específico e garantir que ele será o melhor para todas as pessoas.

Então, o que podemos fazer, com toda certeza, é apresentar o mais completo. Seguindo por esse caminho, acreditamos que o Mobills pode ser exatamente o que você está precisando para se organizar.

Por isso, te convidamos a conhecer o nosso post que explica sobre como criar um planejamento financeiro usando o Mobills. Assim, você conhecerá mais sobre o aplicativo, podendo avaliar esta opção.

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