Como consultar score na Serasa? Confira sua pontuação!

Verificar o score de crédito é algo que deve ser hábito na vida das pessoas que desejam sair das dívidas e ter uma vida financeira mais equilibrada. Por isso, consultar o score Serasa é algo importante de aprender.

Além disso, com esse tipo de consulta frequente é possível ter uma noção do que é preciso melhorar para conseguir aprovações de linhas de crédito, como cartões de crédito e empréstimos.

Portanto, veja como consultar o score na Serasa de forma grátis e fique por dentro de outras informações sobre a sua pontuação.

Boa leitura!

O que é o Serasa Score?

O score de crédito Serasa é uma pontuação que vai de zero a 1.000, capaz de apontar se determinada pessoa paga as contas em dia.

Em outras palavras, você recebe uma “nota” de acordo com o seu histórico de pagamentos. Além disso, esse score pode ser dividido nas seguintes categorias:

Até 300 pontos: alto risco de inadimplência;
Entre 300 e 700 pontos: médio risco de inadimplência;
Acima de 700 pontos: baixo risco de inadimplência.

Contudo, é importante destacar que a Serasa não é a única empresa que oferece a consulta de score de crédito para a população brasileira. Outros birôs de crédito, como o SPC Brasil e a Boa Vista (SCPC) também trabalham com esse tipo de demanda.

Na prática, o que vai mudar é a pontuação que você pode receber em cada uma dessas empresas. Isso acontece porque cada uma delas têm bancos de dados distintos e utilizam fórmulas estatísticas próprias para disponibilizar o score de crédito

Quando o assunto é consultar o score na Serasa, vale a pena informar que esse birô de crédito é uma instituição privada que é é referência nas análises e informações que podem ajudar seus clientes nas decisões de crédito.

Ou seja, os bancos, lojas e demais empresas podem consultar o score de crédito na Serasa para analisar se realmente compensa conceder crédito a você.

Como consultar o Score Serasa [Passo a passo]

Você consegue verificar o score na Serasa de forma totalmente gratuita pelo site e pelo app. Aliás, essa consulta pode ser feita quantas vezes você quiser, sem que isso afete sua pontuação. Confira o passo a passo a seguir!

Descobrir Serasa score pelo site

1. Primeiro, entre no site oficial da Serasa;
2. Na página inicial, estarão todos os serviços e produtos da empresa. Role a página até encontrar a opção “Consultar CPF e Score grátis”;
3. Então, clique no botão e, em seguida, faça login caso tenha;
4. Insira o seu CPF no campo indicado;
5. Se você ainda não tem um cadastro, será necessário fazer;
6. Assim que concluir, clique em “Consultar CPF grátis”;
7. Agora, informe seu CPF e a senha que fez durante o processo de cadastro na plataforma;
8. Leia com atenção os termos da empresa e clique em “Declaro que li e aceito os Termos”;
9. O sistema vai calcular sua pontuação para que você consiga vê-la.

Descobrir Serasa score pelo celular

1. Acesse a loja de aplicativo do seu celular;
2. Instale o app Serasa: Consulta CPF e Score no dispositivo móvel (Google Play e App Store);
3. Quando abrir o aplicativo, faça seu cadastro ou o login, usando CPF e senha;
4. Procure pela consulta de CPF e score de crédito.

Agora que você já conhece o processo para consultar o Score Serasa, é fundamental aprender a como aumentar o score na Serasa. Com as dicas certas, será possível melhorar sua saúde financeira e manter as despesas em dia.

Serasa Score 2.0: Como funciona?

O Serasa Score 2.0 é a nova pontuação de crédito da Serasa que tem como base de cálculo o seu comportamento financeiro. Ou seja, ele mantém o intervalo da pontuação entre 0 e 1.000 mas possui um novo método para calcular esses pontos.

Segundo o próprio site da Serasa, eles utilizam Inteligência Artificial para calcular sua pontuação, a qual leva em conta seis tipos de critérios.

Veja o comparativo entre o Serasa 1.0 e a versão 2.0:

Serasa Score 2.0	Serasa Score 1.0
43,6% Pagamento de crédito	13,9% Pagamento de crédito
19,3% Consulta para serviço e crédito/comportamento de consultas	17,4% Consulta para serviço e crédito/comportamento de consultas
13,7% Histórico de dívidas	30,2% Histórico de dívidas
10,1% Tempo de uso do crédito	8,4% Tempo de uso do crédito
7,9% Crédito contratado	3,6% Crédito contratado
5,5% Pagamento de dívidas	26,4% Pagamento de dívidas

Em síntese, com essa nova versão, os seus bons hábitos financeiros terão mais peso no cálculo do seu Serasa score.

Qual score é mais importante: Serasa ou Boa Vista (SCPC)?

Tanto o score da Serasa como o da Boa Vista são importantes. Contudo, eles podem ser usados conforme a finalidade do pedido de crédito:

Score da Serasa: bancos e empresas utilizam essa pontuação para avaliar solicitações em gerais, como empréstimos, cartões, entre outras;
Score da Boa Vista (SCPC): por outro lado, as instituições consultam o score da Boa Vista ou do SPC com mais frequência quando o pedido é referente a crediários. Mas isso não significa que as empresas deixam de lado esses dois birôs de crédito quando existem solicitações de cartões, financiamento, entre outras modalidades.

Dica extra: não se assuste se a sua pontuação for diferente nos birôs de crédito. Isso é completamente normal, justamente porque são empresas distintas e que possuem bancos de dados próprios.

Como conseguir um histórico da Serasa?

Seu histórico na Serasa é construído de acordo com os seus hábitos financeiros. Sendo assim, você pode consultar seu CPF pela plataforma seguindo nossas dicas:

1. Acesse o site da Serasa;
2. Encontre e clique na opção “Consultar CPF grátis”;
3. Logo em seguida, informe o CPF;
4. Clique em “Confirmar”;
5. Pronto! Você terá acesso a todas as informações sobre o seu CPF como, por exemplos, dívidas negativadas.

Entretanto, apenas Pessoas Físicas (PF) podem fazer essa consulta, ou seja, o dono do próprio CPF em questão. Já para empresas, é necessário seguir outro passo a passo:

1. A Pessoa Jurídica (PJ) precisa ser cliente do Serasa Empresas;
2. Quando fizer o login, clique no botão “Já sou cliente”, localizado do lado direito do site;
3. Feito isso, selecione “Consulta CPF/CNPJ”;
4. Logo depois, opte por “Consulte agora”;
5. Por fim, clique em “Histórico de Consultas”.

Limpeza de consultas na Serasa

A limpeza do histórico de consultas de CPF na Serasa pode ser feita desde que o consumidor tenha mais de 18 anos. Além disso, é obrigatório seguir as orientações abaixo:

1. Você pode realizar essa solicitação pessoalmente em uma das agências da Serasa;
2. Por outro lado, também é possível enviar a solicitação por meio de uma carta através do Correios;
3. Para isso, preencha o Termo de Responsabilidade e Exclusão de Passagem;
4. Logo em seguida, baixe o arquivo e imprima o documento;
5. A próxima etapa será reconhecer firma da assinatura;
6. Depois, junte cópias autenticadas dos seus documentos pessoais, por exemplo: RG e CPF;
7. Por fim, envie os documentos pelo Correios para o endereço: Av. Dr. Heitor José Reali, nº 360, Jardim Nova São Carlos CEP 13571-385 – São Carlos A/C Gestão de Requerimentos Administrativos.

Por que limpar as consultas do meu CPF na Serasa?

Como você já sabe, as empresas realizam uma consulta de CPF e score antes de aprovar alguma linha de crédito para os seus clientes. Porém, toda consulta fica registrada no histórico dessas pessoas.

Portanto, quando há muitas consultas registradas, isso pode influenciar na pontuação do score e na solicitação de crédito feita pelo consumidor.

Consultar score na Serasa é importante?

Consultar o score na Serasa é, sim, importante, pois essa ferramenta é usada, principalmente, para a análise de risco de crédito.

Isso significa que essa pontuação beneficia tanto as empresas nas tomadas de decisões, como os consumidores que querem ser aprovados com mais facilidade em suas solicitações de crédito.

Então, quanto mais alto for o score, melhores serão as chances de você conseguir um financiamento, cartão de crédito, entre outros produtos financeiros.

Entretanto, ter um score alto não é sinônimo de aprovação. Lembre-se que o score é apenas um dos itens analisados, pois as empresas e bancos que concedem crédito possuem regras e condições próprias para aprovar ou negar um cliente.

Dúvidas frequentes sobre o assunto consultar score Serasa

Melhore o score com o controle das contas mensais

Neste artigo você aprendeu que o Serasa Score é uma pontuação que pode, sim, influenciar na sua aprovação de crédito, mas que não é o único fator levado em conta pelas empresas e bancos.

Além disso, você também teve a oportunidade de conferir o passo a passo de como consultar score Serasa. Porém, se a sua pontuação está baixa ou pode melhorar, está na hora de utilizar boas práticas para manter sua vida financeira equilibrada.

Uma delas é começar pela organização das contas mensais e demais despesas, usando um aplicativo de finanças pessoais.

VEJA TAMBÉM: Consulta SPC e Serasa: Qual a diferença entre eles?