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Carteira de investimentos diversificada: como construir

Uma carteira diversificada diminui o risco e aumento o retorno. Leia o artigo e saiba como construir a sua!

Marcos Moraes

Artigo escrito por Marcos Moraes em 03 de Outubro de 2023

Uma carteira de investimentos diversificada é fundamental para que possamos atingir nossos objetivos financeiros. 

Contudo, muitos investidos ainda não sabem como construir um portfólio que seja adequado às suas necessidades. 

Nesse artigo, aprenderemos como construir uma carteira de investimentos diversificada e, assim, investir com mais eficiência. 

O que é uma carteira de investimentos diversificada? 

Uma carteira de investimentos diversificada é aquela que busca diminuir o risco total pela seleção de uma quantidade ótima de ativos descorrelacionados. 

Diz-se que uma carteira com poucos ativos é concentrada e que uma carteira com uma quantidade excessiva é pulverizada. 

Na verdade, o objetivo da carteira diversificada é diminuir o risco ao mesmo tempo que otimiza a rentabilidade, o que não acontece numa carteira concentrada ou pulverizada.

Por que ter uma carteira diversificada? 

Uma carteira que contém uma pequena quantidade de ativos (ou uma boa quantidade, mas de ativos correlacionados) tem um risco maior de falência. 

Por outro lado, quando mais ativos descorrelacionados entre si eu adiciono no meu portfólio, menor é chance de eu perder tudo. 

Imagine que você tem 10 ações de bancos na sua carteira. Se houver uma crise nesse setor, você poderá perder tudo. 

Contudo, se você tiver 10 ativos de classes, setores e países diferentes, a chance de falência total é quase nula. 

De todo modo, no caso de 10 ativos, você ainda estará muito exposto, pois uma crise em algum setor pode ser muito significativa para seu patrimônio, tendo em vista que você tem poucos ativos. 

Por isso, o ideal é ter entre 15 e 25 ativos que não são correlacionados entre si.

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Postado em: Investimentos

Marcos Moraes

Escrito por Marcos Moraes Especialista em Investimentos

Marcos Vitor é consultor financeiro, economista (UFC), analista CNPI (APIMEC), especialista em investimentos (ANBIMA) e acredita no poder da educação financeira para transformar vidas.

  • Consultor financeiro
  • Economista (UFC)
  • Analista CNPI (n° 3772)
  • Especialista em Investimentos Anbima (CEA)
  • Criptomoedas (NovaDAX)

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