Investir em dividendos é uma das estratégias mais buscadas por pessoas que desejam construir uma fonte de renda passiva ou aumentar seu patrimônio no longo prazo.
Isso significa adquirir ações de empresas que distribuem parte de seus lucros regularmente aos acionistas.
Além de proporcionar um fluxo contínuo de pagamentos, os dividendos podem ser reinvestidos, acelerando o crescimento do capital por meio do efeito dos juros compostos.
Porém, para aproveitar ao máximo essa estratégia, é essencial entender como escolher boas empresas pagadoras de dividendos, analisar indicadores financeiros e montar uma carteira diversificada e consistente.
Neste artigo, mostramos tudo o que precisa saber para começar a investir em dividendos de forma estratégica. Boa leitura!
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Dividendos são uma parte dos lucros de uma empresa distribuída aos seus acionistas como forma de remuneração por investirem na companhia.
Então, quando você compra ações de uma empresa, está se tornando um sócio dela, e os dividendos são um retorno financeiro para os acionistas, geralmente pagos em dinheiro.
Esses pagamentos podem ser feitos de forma periódica, como mensal, trimestral, semestral ou anual, dependendo da política de dividendos da empresa.
Algumas empresas, especialmente aquelas mais consolidadas no mercado, têm como prática distribuir uma boa parte de seus lucros como dividendos.
Por outro lado, empresas em crescimento podem optar por reinvestir os lucros no próprio negócio e pagar menos dividendos.
Os dividendos são vantajosos para pessoas que buscam renda passiva, como aqueles interessados em estratégias de longo prazo, porque oferecem retornos financeiros sem a necessidade de vender as ações.
Além disso, no Brasil, os dividendos distribuídos por empresas geralmente são isentos de Imposto de Renda, o que aumenta sua atratividade.
Porém, é importante ressaltar que mesmo com isenção de IR, é ainda obrigatório fazer a declaração anual dos dividendos.
As empresas pagam dividendos principalmente como uma forma de recompensar os acionistas por investirem no negócio e como uma maneira de atrair e manter investidores.
No entanto, existem diversas razões para essa prática. Veja a seguir!
Empresas que pagam dividendos consistentes são atraentes para investidores que buscam estabilidade e renda passiva, como aposentados ou investidores de longo prazo.
Dividindo os lucros com os acionistas, as empresas demonstram que estão comprometidas em oferecer retorno financeiro além da valorização das ações.
O pagamento regular de dividendos sinaliza que a empresa está financeiramente saudável e tem fluxo de caixa suficiente para distribuir lucros, o que pode aumentar a confiança dos investidores.
Algumas empresas competem no mercado oferecendo dividendos atrativos para diferenciar suas ações de outras.
Em alguns setores, como bancos e empresas de energia, é comum que as companhias adotem uma política de distribuição de uma parte significativa de seus lucros como dividendos. Isso se deve à estabilidade de seus fluxos de receita.
Empresas consolidadas no mercado, que não têm tantos projetos de expansão, podem optar por distribuir os lucros aos acionistas, em vez de acumular dinheiro sem utilizá-lo de forma eficiente.
Embora pagar dividendos seja uma prática comum, algumas empresas, especialmente startups e negócios em crescimento, preferem reinvestir seus lucros em projetos para expandir suas operações.
A decisão de pagar ou não dividendos depende, portanto, da estratégia da empresa e de sua fase no ciclo de negócios.
As empresas podem distribuir dividendos e outros tipos de proventos aos seus acionistas, como:
Esses proventos são importantes para investidores porque permitem diferentes formas de retorno sobre o capital investido.
Como vimos, investir em dividendos é uma estratégia focada em adquirir ações de empresas que distribuem parte de seus lucros regularmente aos acionistas.
Para começar a investir, você pode seguir alguns passos essenciais, que mostramos a seguir.
Se você quer complementar sua renda, escolha empresas que pagam dividendos regularmente. Depois, reinvista os dividendos para comprar mais ações e aumentar o capital no longo prazo.
Pesquise empresas conhecidas por serem boas pagadoras de dividendos. Setores como energia, bancos e saneamento são geralmente mais fortes nesse aspecto.
Para selecionar empresas consistentes, analise:
Procure empresas que são financeiramente sólidas, operam em setores estáveis com baixa volatilidade e têm políticas claras de distribuição de dividendos.
Escolha uma corretora confiável e com taxas competitivas. A partir da conta, você poderá comprar ações que pagam dividendos e acompanhar seus investimentos.
Uma boa alternativa é a Toro Investimentos, que tem Corretagem Zero e Assessoria Exclusiva:
Não concentre seus investimentos em uma única empresa ou setor. Diversifique para reduzir riscos e garantir um fluxo mais constante de dividendos.
Use os dividendos recebidos para comprar mais ações. Isso aumenta o efeito de juros compostos e acelera o crescimento do patrimônio.
Monitore o desempenho das empresas na sua carteira e fique atento a mudanças que possam impactar os pagamentos de dividendos, como alterações no mercado ou nos resultados financeiros.
Além de ações, os Fundos Imobiliários (FIIs) também são uma excelente fonte de renda passiva, pois pagam rendimentos mensais isentos de IR para pessoas físicas.
A frequência dos pagamentos de dividendos varia de acordo com a política de distribuição de cada empresa.
Não há um padrão único, mas geralmente a frequência de pagamento pode ser dividida em anual, semestral, trimestral e mensal.
Algumas empresas pagam dividendos uma vez por ano, geralmente após o fechamento do balanço anual e a aprovação em assembleia de acionistas.
Por exemplo, empresas que preferem consolidar seus lucros antes de distribuir aos acionistas.
Outras empresas fazem distribuições duas vezes por ano, após o fechamento dos balanços semestrais. Exemplo: empresas com fluxo de caixa estável, mas que optam por dividir os lucros em dois momentos.
Muitos negócios pagam dividendos a cada três meses, com base nos resultados trimestrais. Essa é uma prática comum em empresas de setores como energia, bancos e saneamento.
Algumas empresas ou Fundos, especialmente os Fundos Imobiliários (FIIs), realizam pagamentos mensais.
No caso de ações, o pagamento mensal é mais raro, mas ocorre em algumas empresas.
Verifique o estatuto social da empresa, que define a política de distribuição. Acompanhe também o histórico de pagamentos da empresa no site de Relações com Investidores (RI).
Para identificar empresas que oferecem pagamentos frequentes de dividendos, temos algumas dicas para te ajudar.
Esse índice reúne as empresas listadas na Bolsa de Valores que se destacam pela consistência e frequência no pagamento de dividendos. É uma boa referência para encontrar boas pagadoras de proventos.
Acesse a página de Relações com Investidores (RI) das empresas. Procure pelo histórico de pagamentos, a política de dividendos e a frequência de distribuição (anual, semestral, trimestral ou mensal).
Empresas consolidadas em setores menos voláteis tendem a distribuir dividendos com frequência.
Empresas anunciam dividendos em forma de Fato Relevante, disponível no site da B3 e nas plataformas de RI.
Por fim, acompanhe o cronograma de pagamento (com datas de declaração, ex-dividendos e pagamento).
Agora que você sabe os principais passos para investir em dividendos, aproveite para abrir conta em uma corretora de valores confiável e com taxas competitivas. Comece hoje mesmo a potencializar seus lucros com a Toro Investimentos:
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