Day Trade: o que é e como funciona?

Nos últimos anos, o número de pessoas que operam Day Trade cresceu exponencialmente.

Segundo dados da B3, o número de traders não só está crescendo de forma acelerada, como está representando uma parcela cada vez maior do número total de pessoas que operam na Bolsa.

Provavelmente, você já deve ter visto nos filmes aqueles profissionais que ficam o dia inteiro tentando ganhar dinheiro diante de várias telas de computadores.

Mas, com o desenvolvimento das ferramentas, hoje em dia, eles podem fazer isso com apenas um computador ou celular e sem sair de casa.

Realizando operações de curto prazo, esses traders esperam ganhar dinheiro no mercado e fazer disso uma fonte de renda.

Mas, no que consiste essa estratégia? Neste artigo, vamos te mostrar tudo sobre Day Trade para iniciantes! Então, vamos nessa?

O que é Day Trade?

Day Trade é o nome que se dá à operação de compra e venda de ativos financeiros realizadas dentro do intervalo de um dia.

Assim, não faz diferença se a negociação durou 10 segundos ou 10 horas, se foi aberta e fechada no mesmo dia, é Day Trade.

As pessoas que fazem esse tipo de operação podem negociar vários ativos diferentes, como ações, derivativos, criptomoedas, entre outros.

O Day Trade é a modalidade de negociação em que as operações de compra e venda são realizadas no mesmo dia. É uma atividade que exige dedicação, conhecimento e controle emocional.

Contudo, é comum escolher ativos mais voláteis para maximizar o potencial de ganho com as oscilações diárias.

Além disso, o trader pode ganhar tanto com a queda quanto com a subida do mercado, a depender das suas análises.

Tenha atenção que as operações desse tipo e os investimentos em Bolsa de Valores são recomendados apenas para investidores do perfil arrojado.

No mais, não há garantia de ganhos e perdas financeiras podem ocorrer, inclusive acima do valor alocado a risco. Por isso, estude bem e treine bem antes de começar a operar.

O que é trader?

Trader, ou day trader, é um indivíduo que executa operações de compra e venda de ativos financeiros dentro de um mesmo dia.

Seu objetivo é lucrar com as flutuações de preço que ocorrem ao longo do pregão, aproveitando as oportunidades que surgem no curto prazo.

Quais são as características de um trader?

Em resumo, para ser um trader, você precisa ter:

• Foco no curto prazo: fiferente de outros investidores que buscam retornos no longo prazo, o trader concentra suas atenções nas oscilações de preço que ocorrem em questão de minutos, horas ou, no máximo, um dia.
• Análise Técnica: para tomar suas decisões de compra e venda, o trader utiliza principalmente a Análise Técnica, que se baseia no estudo de gráficos e indicadores para identificar padrões e tendências de mercado.
• Gerenciamento de risco: o controle do risco é fundamental para o sucesso do trader. Ele precisa definir limites para suas perdas e ganhos, além de utilizar ferramentas como o stop loss para proteger seu capital.
• Disciplina e controle emocional: o trader precisa seguir sua estratégia e não se deixar levar pela euforia ou pelo medo.
• Conhecimento do mercado: é essencial que o trader tenha conhecimento sobre o mercado financeiro, os ativos que negocia e as ferramentas que utiliza.

Quais são os tipos de traders?

Basicamente, os principais tipos de traders são:

• Scalper: realiza diversas operações em um curto espaço de tempo, buscando lucrar com pequenas variações de preço.
• Swing trader: mantém suas posições por alguns dias ou semanas, aproveitando movimentos de curto e médio prazo.
• Position trader: opera no longo prazo, buscando lucrar com tendências de mercado que duram meses ou anos.

Como funciona o Day Trade?

Na prática, o investidor que faz Day Trading analisa alguns indicadores de tendência para descobrir qual é o melhor momento de entrar e de sair de uma operação e, assim, ganhar dinheiro.

Caso o mercado se comporte conforme suas expectativas, ele ganhará a diferença entre o preço de compra e o preço da venda do ativo.

Por exemplo: Se você comprar 100 ações por 20 reais e vender e vender as mesmas 100 ações por 21 reais, então nesta operação haverá um lucro de 100 reais.

Assim, para lucrar nesse tipo de operação, os day traders utilizam uma série de ferramentas que se propõem a determinar o comportamento futuro dos preços baseado no comportamento passado.

Nesse sentido, a ferramenta mais poderosa do mercado é a análise técnica, também conhecida como análise gráfica.

Cursos de Day Trade para iniciantes (Grátis)

A operação de Day Trade pode parecer difícil num primeiro momento, porém ao buscar conhecimento é possível se tornar um trader de sucesso.

Para isso, livros, e-books, vídeos, podcasts e até cursos são feitos para auxiliar o trader a se desenvolver e aumentar as possibilidades de ganho.

Por isso, em parceria com a Toro Investimentos, estamos disponibilizando diversos cursos de formação para Trader iniciante ao abrir sua conta na corretora, e o melhor: totalmente grátis.

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Ferramentas para operar Day Trade

Abaixo, seguem as principais ferramentas e conceitos que todo trader deve saber para ter sucesso em suas operações.

Análise técnica

Segundo a análise técnica, é possível, através dos gráficos e estatísticas, identificar o melhor momento de abrir e fechar uma posição.

Nesse sentido, o que aconteceu ontem pode determinar o que acontecerá hoje, e a configuração gráfica dos preços tende a se relacionar com a direção que eles tomarão no futuro.

Contudo, o mercado está sujeito à oscilações por diferentes motivos e não há uma garantia certeira de que o movimento dos preços podem ser previstos com exatidão ou aproximação.

Os primeiros trabalhos de análise técnica datam do início do século XX, quando dois jornalistas publicavam um informativo financeiro que mais tarde viria a ser o The Wall Street Journal.

Ao longo dos anos, eles apresentaram suas teorias sobre o comportamento do mercado em artigos do jornal. Então, o conjunto desses textos seria posteriormente reunido, gerando o que pode ser considerado o início da análise técnica.

As principais características da análise técnica são:

Os preços se movem em tendências e todas as notícias já estão consideradas no preço atual de mercado;
Analisa os dados gerados pelas transações como preço e volume;
Utiliza os gráficos na busca de padrões;
Visualiza a ação dos componentes emocionais presentes no mercado;
Analisa as tendências e busca determinar alvos (até onde os preços irão se movimentar).

No uso dessa ferramenta, existem alguns conceitos que você precisa conhecer.

Conceitos importantes da análise técnica

Para entender melhor a análise técnica, precisamos conhecer os indicadores mais usados nas análises dos traders.

Suporte

Suporte é um nível, ou região, de preços onde a força dos compradores supera a força dos vendedores.

Na prática, é quando os preços dos ativos vêm apresentando cotações cada vez mais baixas até atingirem um nível onde os compradores entram no mercado comprando esses mesmos ativos.

Isso faz com que a tendência anterior, que era de queda, seja pausada, ou, até mesmo, revertida em uma nova tendência, dessa vez de alta.

Veja o exemplo a seguir.

No momento em que os compradores ganham força, a tendência anterior de baixa é pausada num primeiro momento e, logo em seguida, é revertida.

Os preços voltam a cair, mas note como as setas azuis indicam um claro ponto de suporte no gráfico. Isso é o que chamamos de reta de suporte.

Resistência

Resistência é o inverso do suporte.

As cotações vêm apresentando preços cada vez mais elevados em uma tendência de alta, mas chega o momento em que os vendedores ganham força perante os compradores.

Então, esse movimento de alta é pausado, e pode se transformar numa reversão para uma nova tendência de baixa, ou simplesmente fazer com que os preços não continuem subindo.

Veja o exemplo a seguir.

Note que as cotações do ativo vinham apresentando preços cada vez maiores, numa clara tendência de alta, representada pelas setas verdes.

No momento em que os vendedores ganharam força em relação aos compradores, a tendência foi interrompida e o ativo começou a “andar de lado”, e toda vez que chegava próximo à região de resistência, voltava a cair.

Média móvel

 A média móvel é um indicador que representa a média de cotações no período estipulado.

Com isso, o especulador pode acompanhar quais foram os preços médios de um ativo ao longo do tempo.

A ideia por trás é que a média móvel suaviza os movimentos do preço, ou seja, retira os ruídos, representados pelas oscilações fortes.

Dessa forma, o comportamento do preço do ativo torna-se mais simples e claro de entender.

Contudo, existem vários tipos de média móvel: a simples, a exponencial, a ponderada e a de Hull. Ademais, o uso de cada uma delas vai depender da estratégia de cada pessoa.

Além disso, o período analisado também vai variar de acordo com a análise de cada profissional.

Veja o exemplo a seguir.

No gráfico temos uma média móvel simples de 50 períodos em verde e uma média móvel exponencial de 21 períodos em azul.

Alguns traders consideram que, quando as linhas se cruzam, é um momento de comprar ou vender.

Além desses três conceitos, eles utilizam vários outros, como Ponto Pivô, Bandas de Bollinger, Fibonacci, Hilo, entre outras.

Por fim, eles também podem observar padrões gráficos, ou seja, quando o gráfico forma uma certa figura, pode ser um indicador de compra ou venda.

Naturalmente, quais indicadores utilizar vai depender da estratégia de cada profissional.

Quais são as vantagens e desvantagens do Day Trade?

Naturalmente, como toda estratégia para se ganhar dinheiro, o Day Trade tem as suas vantagens e desvantagens. E são elas que vamos conhecer agora.

Vantagens de operar Day Trade

Alavancagem: em alguns mercados, não é necessário ter todo o dinheiro do ativo para operar, basta ter uma garantia;
Ganhar com a queda: no Day Trade, é possível ganhar tanto com a queda quanto com a subida do mercado;
Lucros no curto prazo: nesse tipo de operação, há a possibilidade de se ter altos lucros em pouco tempo;
Agilidade: o profissional pode se beneficiar das oscilações diárias da Bolsa;
Permite liquidez diária: seu lucro é diário e fica disponível para uso imediato a cada dia;
Controlar prejuízo: com as ferramentas de Stop Loss é possível controlar os prejuízos e mirar grandes ganhos.

Desvantagens de operar Day Trade

Dificuldade de determinar o comportamento dos preços no curto prazo;
Possibilidade de prejuízos: quando o trader se alavanca, ele pode ter uma perda superior à quantia aplicada na operação;
Custos mais altos: a alíquota de IR sobre os lucros é mais alta e a taxas de corretagem são mais frequentes;
Risco maior: diante da imprevisibilidade do curto prazo, existe uma grande chance de sua análise não prever as oscilações dos ativos;
Necessidade de muito tempo para acompanhar o mercado.

Riscos do Day Trade

Perdas financeiras: o day trade envolve riscos e o trader pode perder dinheiro se suas operações não forem bem-sucedidas.
Alavancagem: o uso da alavancagem pode potencializar os ganhos, mas também aumenta o risco de perdas.
Volatilidade: o mercado financeiro é volátil e as oscilações de preço podem ser bruscas, o que exige agilidade e controle emocional do trader.
Custos operacionais: algumas corretoras cobram taxas e emolumentos pelas operações, o que pode impactar os resultados do trader.

Qual é a melhor corretora para Day Trade?

Ter uma plataforma ágil e estável é fundamental para termos um bom desempenho no Day Trade.

Isso porque algumas operações duram apenas alguns segundos, então é preciso ter uma informação rápida e precisa.

Pensando nisso, hoje a melhor corretora para operar Day Trade é a Toro Investimentos.

A Toro Investimento oferece vários benefícios do trader iniciante ao avançado, como:

• Plataforma Profit Toro Trader (100% gratuita para sempre);
• Cursos gratuitos para formação de traders, do básico ao avançado;
• Assessoria especializada para traders;
• Profit Pro gratuito para clientes;
• Estabilidade e disponibilidade de excelência para operar.

Simulador de Day Trade: o que é e como funciona?

Um simulador é uma ferramenta que permite que você opere na Bolsa de Valores sem colocar seu dinheiro em risco.

Através dessas simulações, você pode se sentir mais confiante para operar de verdade e começar a multiplicar seu capital.

Contudo, da mesma forma que as plataformas, existem uns melhores que os outros.

Por isso, separamos uma lista com os melhores para você conhecer.

• Flashcart;
• Profit Training;
• Tryd;
• Metatrader 5.

É importante entender que é preciso ter uma estratégia para operar no simulador.

Isso porque, sem estratégia, você vai perder seu dinheiro virtual e nunca vai se sentir confiante para operar com dinheiro real.

Portanto, além da parte prática, estude bastante para fortalecer seus conhecimentos.

Como funciona o Imposto de Renda no Day Trade?

O imposto de renda é um pouco delicado para quem faz Day Trade, pois a alíquota sobre o lucro é de 20% e não há isenção. Ou seja, a cada R$ 1.000,00 reais de lucro, é preciso pagar R$ 200,00 em impostos.

Por isso, os tributos são bastante onerosos para um trader.

Mas, fique atento: o imposto é cobrado sobre o lucro mensal e não sobre o lucro de cada operação. Isto é, ao final do mês, você soma suas perdas e seus ganhos para calcular o imposto a pagar.

Além disso, o imposto incide somente sobre o lucro. Em caso de prejuízo, você não tem que pagar nada e ainda pode compensar o lucro de outro mês.

Por fim, essa compensação só pode ser feita com outras operações de Day Trade.

Mas, como você paga? Através de uma DARF (Documento de Arrecadação de Receitas Federais). Na DARF, será necessário pagar somente 19%, pois 1% já é retido na fonte.

O boleto pode ser pago pelo celular, e o pagamento deve ser feito até o último dia útil do mês subsequente ao mês em que o lucro foi obtido.

Para saber mais, é só acessar o site da Receita Federal.

Qual é a diferença de Day Trade e Swing Trade?

Aprendemos que operações que acontecem dentro do mesmo dia são chamadas de Day Trade. Por outro lado, caso você abra e feche a operação em dias diferentes, você realizou um Swing Trade.

Portanto:

• Day Trade: são iniciadas e encerradas no mesmo dia. O objetivo é aproveitar as oscilações de curto prazo dos preços dos ativos, buscando lucrar com as pequenas variações que ocorrem ao longo do dia. É uma estratégia que exige atenção constante ao mercado, tomada de decisão rápida e gerenciamento de risco eficiente.
• Swing Trade: as operações podem durar de alguns dias a algumas semanas. O foco está em identificar tendências de curto e médio prazo, buscando lucrar com movimentos mais amplos do que os observados no Day Trade. Essa estratégia permite uma gestão mais flexível do tempo, mas ainda requer acompanhamento do mercado e análise técnica para identificar pontos de entrada e saída.

Via de regra, podemos resumir assim as principais diferenças:

• Tempo de duração das operações: Day Trade (mesmo dia), Swing Trade (dias ou semanas).
• Foco: Day Trade (oscilações de curto prazo), Swing Trade (tendências de curto e médio prazo).
• Frequência de operações: Day Trade (maior), Swing Trade (menor).
• Necessidade de acompanhamento do mercado: Day Trade (constante), Swing Trade (regular).
• Perfil de investidor: Day Trade (mais agressivo e com disponibilidade de tempo), Swing Trade (moderado e com menor disponibilidade de tempo).

Ambas as estratégias apresentam vantagens e desvantagens, e a escolha entre elas depende do perfil do investidor, seus objetivos financeiros, disponibilidade de tempo e tolerância ao risco.

É importante estudar e praticar cada uma delas antes de aplicar em operações reais, além de contar com o suporte de um profissional especializado, se necessário.

Termos comuns do Day Trader

Confira alguns termos e gírias comuns no Day Trade:

• Zerar posição: é o termo utilizado quando o trader vende todos seus ativos comprados em uma operação, ou seja, ele encerrou a operação vendendo o mesmo tanto que comprou;
• Stop Loss: é um mecanismo utilizado para configurar na operação até quanto você estaria disposto a perder e assim deixando configurado de forma automática esse gatilho;
• Stop Gain: mecanismo utilizado para garantir um lucro em uma operação, assim deixando configurado de forma automática esse gatilho vender com lucro;
• Alavancagem: mecanismo de comprar muito mais ações do que você tem de dinheiro disponível;
• Margem de Garantia: valor que você precisa de garantia para conseguir operar com alavancagem.

Dúvidas frequentes sobre o assunto