Investidor profissional: conceito e como se tornar

No mercado, existem algumas categorias para diferenciar seus participantes, como investidor profissional, qualificado e não-residente. 

Isso porque, é preciso diferenciar os investidores para que eles possam ser tratados adequadamente de acordo com suas realidades. 

Neste artigo, entenderemos o que é investidor profissional e quais são os requisitos para se tornar um. Então, vamos nessa? 

O que é investidor profissional? 

Investidor profissional é uma categoria criada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) para diferenciar aqueles que aplicam no mercado. 

Desse modo, o órgão poderá criar uma legislação adequada para atender as diferentes necessidades de cada categoria. 

Basicamente, existem quatro categorias de investidor: 

• Varejo; 
• Qualificado; 
• Profissional; e 
• Não-residente. 

Agora, vamos conhecer os requisitos para se tornar um investidor profissional. 

Como se tornar investidor profissional 

Para se tornar um investidor profissional, basta cumprir um destes requisitos: 

• Instituições financeiras; 
• Companhias seguradoras e sociedades de capitalização; 
• Entidades abertas e fechadas de previdência complementar; 
• Ter pelo menos R$ 10.000.000,00 em patrimônio líquido e atestar por escrito seu enquadramento na categoria; 
• Fundos de investimento; 
• Clubes de investimento cuja carteira seja gerida por administrador de carteira autorizado pela CVM; 
• Agentes autônomos, administradores de carteira, analista e consultores de valores mobiliários autorizados pela CVM, em relação aos seus próprios recursos; e 
• Investidores não-residentes (não têm domicílio fiscal no Brasil). 

Além disso, é possível conseguir o grau de investidor profissional mediante comprovação de conhecimento técnico através de certificações, como CGA, CNPI, CEA, CFP, CFA, entre outras. 

Nesse sentido, os investidores profissionais têm algumas vantagens em relação ao investidor de varejo e qualificados. 

Vantagens do investidor profissional 

O investidor profissional pessoa física é alguém com um alto patrimônio ou que possui um elevado conhecimento sobre investimentos. 

Então, só por isso, já existe grande vantagem, pois é uma pessoa apta a construir um futuro financeiro sólido. 

Além disso, esse tipo de investidor também tem acesso a alguns produtos financeiros diferenciados, como: 

• CRIs e CRAs; 
• Debêntures incentivadas; 
• Fundos de investimento em participações; 
• Fundos de investimento em direitos creditórios; 
• Fundos exclusivos; 
• E muito mais. 

Nesse sentido, o investidor profissional tem acesso a uma gama muito maior de produtos, o que também é uma vantagem. 

Por outro lado, por pertencer a essa categoria, esses investidores não precisam receber alguns documentos obrigatórios a outros investidores. 

Ademais, esses produtos diferenciados podem acabar tendo riscos maiores, o que pode ser um ponto de atenção. 

Por isso, é importante que o investidor profissional fique atento para não acabar comprando um ativo inadequado. 

Vale a pena ser investidor profissional? 

Se alguém cumpre os requisitos para se enquadrar na categoria, vale sim a pena ser investidor profissional. Isso porque, ele terá acesso a muito mais investimentos. 

Contudo, ter isso como um objetivo em si mesmo não vale a pena, ou seja, não é interessante “forçar” a categorização. 

Por isso, é importante entender sua realidade de vida e seus objetivos para entender se vale a pena ou não ser investidor profissional.