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Consignado do Auxílio Brasil: 12 bancos começam hoje a liberar o crédito
Confira as regras para solicitar o Consignado do Auxílio Brasil e Benefício de Prestação Continuada!
Artigo escrito por Fabiana Camilo em 10 de Outubro de 2022
Começa hoje a liberação do empréstimo consignado do Auxílio Brasil em 12 instituições financeiras, incluindo a Caixa Econômica Federal.
Como anunciado, apenas as instituições financeiras que manifestaram interesse e realizaram um cadastro no Banco Central estão autorizadas a realizar empréstimos consignados aos beneficiários do Auxílio Brasil.
Também inclui-se os beneficiários do programa Benefício de Prestação Continuada (BPC), segundo o Ministério da Cidadania.
Veja a lista de instituições financeiras habilitadas para o consignado do Auxílio Brasil
Até o presente momento apenas 12 instituições financeiras estão autorizadas a realizar o empréstimo consignado para o Auxílio Brasil e Benefício de Prestação Continuada.
Confira a lista a seguir:
- Banco Agibank S/A
- Banco Crefisa S/A
- Banco Daycoval S/A
- Banco Pan S/A
- Banco Safra S/A
- Caixa Econômica Federal
- Capital Consig Sociedade de Crédito Direto S/A
- Facta Financeira S/A Crédito, Financiamento e Investimento
- Pintos S/A Créditos
- QI Sociedade de Crédito Direto S/A
- Valor Sociedade de Crédito Direto S/A
- Zema Crédito, Financiamento e Investimento S/A
No empréstimo consignado, o desconto é direto na fonte, entretanto apesar do método ser o mesmo, para os beneficiários de programas sociais há um agravante, pois há o risco de suspensão do benefício e isso pode gerar um endividamento.
Por esse motivo é importante saber que uma vez realizado o pedido de empréstimo consignado do Auxílio Brasil, o contrato será mantido até o final, ainda que em algum momento o pagamento possa ser suspenso.
Como acontece o empréstimo para o consignado do Auxílio Brasil e BPC?
Para solicitar o empréstimo consignado do Auxílio Brasil é bom ter em mente que não poderá ultrapassar o valor de 40%, por parcela, do valor mensal do benefício.
Uma outra informação importante é de que o cálculo não será feito sobre o valor de R$600 reais que está sendo pago atualmente, já que o valor voltará a ser de R$ 400 em janeiro.
Desta forma, o valor da parcela será de no máximo R$ 160 e podendo ser parcelado em no máximo 24 vezes o total do empréstimo.
Juros do empréstimo consignado do Auxílio Brasil
A portaria determina que os juros não podem ultrapassar 3,5% ao mês, com no máximo 24 parcelas no valor de R$160,00 cada.
Entretanto, este juros é o teto recomendado, mas cada instituição financeira pode adotar taxas menores, dependendo da negociação com o tomador do empréstimo.
Por este motivo, vale a pena realizar uma pesquisa entre as 12 instituições que iniciam o processo de empréstimo para garantir um bom acordo.
As instituições financeiras são obrigadas a informar a taxa de juros aplicada e o custo efetivo do empréstimo no momento da contratação.
Fica proibida a cobrança da Taxa de Abertura de Crédito (TAC) e de outras taxas administrativas e também criar um prazo de carência para o início do pagamento das parcelas.
Confira as informações obrigatórias que a instituição deve apresentar na celebração do empréstimo consignado
Ao fazer o pedido de empréstimo consignado do Auxílio Brasil você deverá ser informado das seguintes regras:
- O valor total com e sem juros;
- O valor líquido do benefício restante após a eventual contratação do empréstimo;
- A data do início e fim do desconto;
- A taxa efetiva mensal e anual de juros;
- Todos os acréscimos remuneratórios, moratórios e tributários que eventualmente incidam sobre o valor do crédito contratado;
- O valor, número e periodicidade das prestações – o valor da parcela deverá ser inteiro, não sendo admitida a informação de centavos no momento da contratação;
- A soma total a pagar com o empréstimo pessoal;
- O valor da comissão paga aos terceirizados contratados pelas instituições financeiras para a operacionalização da venda do crédito, quando não for efetuado por sua própria rede;
- O CNPJ da agência bancária que realizou a contratação quando realizado na própria rede, ou o CNPJ do correspondente bancário e o CPF do agente subcontratado pelo anterior, acrescido de endereço e telefone.
Veja 5 opções de instituições que liberam empréstimo consignado online para todos
O empréstimo consignado é uma das modalidades que oferecem os juros mais baixos, isso porque ele é descontado em folha e os riscos para a instituição financeira caem muito.
Entretanto, antes de solicitar o empréstimo consignado do Auxílio Brasil é recomendado que você faça uma simulação comparativa com o empréstimo pessoal e assim garanta que será um bom negócio.
Para isso, sugerimos que você faça uma simulação de empréstimo online como este da Mobills que você pode fazer o cálculo gratuitamente.
Com o valor que seria cobrado no empréstimo pessoal, agora você pode fazer uma nova simulação em valores para a modalidade consignado em 5 empresas que oferecem este benefício para você fazer a simulação gratuitamente.
Clicar no botão daquela que melhor combina com o seu perfil de cliente e verificar os resultados. Se estiver dentro das suas expectativas, a solicitação pode ser continuada e efetuada na mesma plataforma. Confira!
1. meutudo.
Na meutudo. uma empresa de empréstimo consignado com o foco principal em aposentados e pensionistas do INSS agiliza e torna viável o acesso ao crédito. Agora, também passa a atender o empréstimo para BPC/Loas.
Empréstimo consignado – MeuTudo
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4.4
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$200 até R$80.000
Juros:
De 1.76% a.m. até 1.76% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 6 até 84 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Beneficiários do BPC, Auxílio Brasil.
- Prós
-
Pode solicitar pelo site ou aplicativo -
Pode acompanhar a proposta de crédito pelo aplicativo
-
Não há consulta a órgãos de proteção ao crédito
-
Não solicitam nenhuma garantia ou taxas extras
- Contras
-
Não está disponíveis para servidores públicos estaduais e municipais -
Não está disponível para aposentados por invalidez com menos de 60 anos
-
Taxas a partir de 1,59%
Empréstimo consignado – MeuTudo
Avaliação Mobills:
4.4
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$200 até R$80.000
Taxa de juros
De 1.76% a.m. até 1.76% a.m.
Prazo
De 6 até 84 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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2. BX Blue
A BX Blue é uma empresa de empréstimo consignado que utiliza várias instituições financeiras, potencializando ao máximo as taxas e valores.
Empréstimo consignado – PicPay
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4.0
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$30 até R$400.000
Juros:
De 0.99% a.m. até 1.76% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 6 até 84 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Beneficiários do BPC, Auxílio Brasil;
- Servidores Públicos Federais Civis;
- Servidores Públicos Federais Militares.
- Prós
-
Pagamento é descontado já na folha
-
Margem consignável de 35%
-
Taxas de juros baixa
-
Atendimento somente por canais digitais
-
disponível para negativado
- Contras
-
demora na comunicação com representantes
-
não é possível contratar com empresas que não possuem vínculo com PicPay
Empréstimo consignado – PicPay
Avaliação Mobills:
4.0
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$30 até R$400.000
Taxa de juros
De 0.99% a.m. até 1.76% a.m.
Prazo
De 6 até 84 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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3. Bom pra crédito
A Bom pra Crédito utiliza do sistema CaaS (credit as a Service) e é considerada uma das melhores empresas de empréstimo consignado pelo Reclame Aqui.
Empréstimo consignado – Bom pra Crédito
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4,3
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$2.000 até R$250.000
Juros:
De 0.75% a.m. até 3% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 6 até 96 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Beneficiários do BPC, Auxílio Brasil e do Renda Mensal Vitalícia (RMV);
- Servidores Públicos Federais Civis;
- Servidores Públicos Federais Militares;
- Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
- Servidores Municipais aposentados;
- Servidores Municipais pensionistas;
- Trabalhador CLT.
- Prós
-
Análise em instantes
-
Aprovação para negativados
-
Processo 100% online
- Contras
-
CLT só é aprovado em empresas com parceria
-
Alta taxa de reclamação no Reclame Aqui de empréstimo não aprovado
Empréstimo consignado – Bom pra Crédito
Avaliação Mobills:
4,3
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$2.000 até R$250.000
Taxa de juros
De 0.75% a.m. até 3% a.m.
Prazo
De 6 até 96 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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4. FinanZero
Com uma das melhores avaliações de usuários no Google para empresas empréstimo consignado, a FinanZero é uma empresa que possui grande credibilidade no mercado.
Empréstimo consignado – FinanZero
Tipo:
Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills:
4,5
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$500 até R$35.000
Juros:
De 1.49% a.m. até 18.01% a.m.
Prazo de liberação:
dia(s)
Número de parcelas:
De 6 até 96 meses
Perfil ideal:
- Aposentados e Pensionistas do INSS;
- Beneficiários do BPC, Auxílio Brasil e do Renda Mensal Vitalícia (RMV);
- Servidores Públicos Federais Civis;
- Servidores Públicos Federais Militares;
- Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
- Servidores Municipais aposentados;
- Servidores Municipais pensionistas;
- Trabalhador CLT.
- Prós
-
Análise em instantes
-
Aprovação para negativados
-
Processo 100% online
- Contras
-
CLT só é aprovado em empresas com parceria
-
Alta taxa de reclamação no Reclame Aqui de empréstimo não aprovado
Empréstimo consignado – FinanZero
Avaliação Mobills:
4,5
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$500 até R$35.000
Taxa de juros
De 1.49% a.m. até 18.01% a.m.
Prazo
De 6 até 96 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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5. Empréstimo Santander
O empréstimo Santander é uma opção de crédito de um dos bancos tradicionais mais conhecidos no mundo.
Empréstimo pessoal – Santander
Tipo:
Empréstimo pessoal
Avaliação Mobills:
4.3
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$100 até R$30
Juros:
De 1.99% a.m. até 9.99% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 2 até 72 meses
Perfil ideal:
- Precisa ser correntista do banco;
- Precisa ter saldo pré-aprovado;
- CPF regular;
- Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
- Deve ter 18 anos ou mais;
- Prós
-
Dinheiro na hora para utilizar como quiser
-
A solicitação do serviço é 100% online
-
Sem burocracia para a solicitação
-
Até 40 dias para começar a pagar
- Contras
-
Para correntista é necessário ter crédito pré-aprovado
-
Crédito sujeito à aprovação
Empréstimo pessoal – Santander
Avaliação Mobills:
4.3
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$100 até R$30
Taxa de juros
De 1.99% a.m. até 9.99% a.m.
Prazo
De 2 até 72 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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VEJA TAMBÉM: Empréstimo Consignado Online: Melhores Opções Para Contratar
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Escrito por Fabiana Camilo Jornalista - Líder de Conteúdo e SEO
Líder de Conteúdo na Mobills; formada em Jornalismo pela Universidade Católica de Santos e Turismo pelo Instituto Federal de São Paulo; Pós-Graduada em Marketing Digital. Possui experiência na área de marketing e criação de conteúdo com ênfase em crédito pessoal, viagens, inbound marketing, indicadores de marketing, mídias sociais, e análise de SEO.
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- SEO
- Inbound Marketing
- Estratégia
- Gestão
